Trade Republic - Erfahrungen und Test zum jungen Smartphone-Broker
Das Berliner Unternehmen Trade Republic ist ein junger Online-Broker, bei dem über das Smartphone Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen getradet werden können. Ein Depot zu eröffnen ist kostenlos und die Anmeldung und Verifizierung ist schnell getan.
Mit Trade Republic können Sie über 9.000 Aktien und ETFs und seit einigen Monaten auch Kryptowährungen handeln. Im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern fällt für eine Order bei Trade Republic keine Orderprovision an. Anleger und Anlegerinnen zahlen lediglich eine Fremdkostenpauschale in Höhe von 1 Euro pro Order.
Durch die niedrigen Orderkosten ist das Angebot von Trade Republic vor allem für Anlegerinnen und Anleger interessant, die viele Trades machen wollen und gerne mit dem Smartphone traden. Außerdem ist keine Mindesteinlage erforderlich und es kann bereits mit einem geringen Startkapital begonnen werden zu handeln.
Neben dem Kauf von Aktien, Kryptowährungen und ETFs ist es bei Trade Republic möglich, einen von etwa 1500 provisionsfreien ETF-Sparplänen mit regelmäßigen Einzahlungen einzurichten. Zusätzlich können neben ETFs auch 2500 Aktien durch monatliche Zahlungen gekauft werden.
Wie Sie ein Wertpapierdepot eröffnen, welche Besonderheiten es bei Trade Republic gibt und was es sonst noch Wissenswertes zum Online-Broker gibt, zeigen wir heute in unserem Bericht.
Offizielles Trade Republic Logo
Trade Republic auf einen Blick
Deutschlands erster provisionsfreier und mobiler Broker
Zahl der Kunden: über 1 Millionen Kunden
Verwaltetes Vermögen: 6 Milliarden Euro
Handelbare Produkte: über 9000 deutsche und internationale Aktien und ETFs, Derivate und Kryptowährungen
Orderprovision: 1 Euro (Fremdkostenpauschale)
Depotführungsgebühr: 0 Euro
deutsche Banklizenz
Unser Testergebnis von Trade Republic auf einen Blick
Trade Republic bietet Anleger die Möglichkeit, ohne Provision und teure Depotkosten, in Aktien, ETFs und weitere Finanzprodukte zu investieren. Da Mittlerweile viele Anleger vom Smartphone aus traden möchten, hat das Unternehmen eine modern gestaltete Smartphone-App entwickelt, die Anlegern und Anlegerinnen einen unkomplizierten Start an der Börse ermöglicht.
In unserem Test ist aufgefallen, dass die geringen Gebühren und die einfache Bedienung die größten Stärken des Online-Brokers sind. Mit nur wenigen Klicks können Aktien gekauft, ETF-Sparpläne begonnen oder Derivate gehandelt werden. Die Bedienung der App ist intuitiv und das Design wirkt frisch und modern.
In unserem Test negativ aufgefallen ist, dass es noch keine Desktop-Version zum handeln am PC gibt. Das ist bis jetzt ausschließlich auf dem Smartphone möglich. Außerdem fehlt bei Trade Republic ein Demokonto, bei dem ohne Risiko und echtes Geld das traden ausprobiert werden kann.
Vorteile und Nachteile von Trade Republic:
Vorteile:
Anleger können ohne Provision handeln
Benutzerfreundliche und moderne App
Breites Angebot an ETF-Sparplänen
Volle Banklizenz und Beaufsichtigung der Bundesbank und BaFin
keine Mindesteinlage
keine Depotführungskosten
Zwei-Faktor-Authentifizierung
Deutsche Einlagensicherung
Lange Handelszeiten
kostenlose Sparpläne und günstiger Aktienhandel
Nachteile:
Fehlende Desktop-Version, Anwendung nur auf Mobil möglich
kein Demokonto
Keine Futures, CFDs, Forex oder Anleihen handelbar
Hoher Spread außerhalb der regulären Handelszeiten
Handel nur über Lang & Schwarz Exchange
keine weiteren Bankdienstleistungen wie Kreditgeschäft oder ein Girokonto
So eröffnen Sie ein Wertpapierdepot bei Trade Republic
Bevor Sie mit Aktien und anderen Finanzprodukten handeln können, müssen Sie bei Trade Republic ein Wertpapierdepot eröffnen. Dafür müssen Sie eine Reihe von Schritten absolvieren und einige Bedingungen erfüllen.
Sie besitzen ein gültiges Ausweisdokument und sind mindestens 18 Jahre alt
Ihr dauerhafter Wohnsitz ist in Deutschland und Sie sind in Deutschland steuerpflichtig
Sie haben eine europäische Handynummer und einen SEPA-Bankkonto
Ein Smartphone mit dem Betriebssystem iOS (ab Version 12.0) oder ein Android (ab Version 6.0 Marshmallow)
Eine funktionierende Kamera und eine stabile Internetverbindung
Ein Wertpapierdepot bei Trade Republic zu eröffnen ist schnell erledigt. Zuerst müssen Sie im App Store ihres Smartphones nach der App des Brokers suchen. Die App sollten Sie sich anschließend herunterladen und öffnen.
Der Startbildschirm der Trade Republic App
Zu Beginn müssen sich Nutzer mit ihren persönlichen Daten anmelden
Nach den Angaben der persönlichen Daten wird das Nutzerkonto erstellt
Für die Registrierung bei Trade Republic benötigen Sie unter anderem die Rufnummer ihres Smartphones, die Daten des Referenz- und Auszahlungskontos und eine Reihe weiterer Daten, wie dem Wohnsitz oder Informationen zur Steuerpflicht.
Um die Registrierung abzuschließen, müssen Sie ihre Identität bestätigen. Das funktioniert durch eine Video-Identifizierung, für die Sie eine Kamera, zum Beispiel die ihres Smartphones und aktuelle Ausweispapiere benötigen.
Für die Registrierung bei Trade Republic ist ein kurzer Video-Chat nötig
Die Registrierung ist damit beendet und Sie können mit dem Traden beginnen
Im Anschluss, nach erfolgter Registrierung und Identifikation, erhalten Sie einen Code auf ihr Handy und können anschließend Geld auf ihr Trade Republic Konto einzahlen und mit dem traden beginnen. Wir haben für den Registrierungsprozess ungefähr eine Viertel Stunde gebraucht.
So kaufen Sie Aktien bei Trade Republic
Wenn Sie die Registrierung und die Videoidentifikation erfolgreich abgeschlossen haben, können Sie Geld auf ihr Trade Republic Konto überweisen. Wenn das Geld angekommen ist, können Sie damit beginnen, zu den Börsenöffnungszeiten zwischen 7:30 Uhr und 23 Uhr zu handeln.
Über die Suchfunktion ihrer App können Sie nach ihrer Wunschaktie suchen. Wenn Sie diese Aktie gefunden haben, wird Ihnen der aktuelle Kurs des Wertpapiers angezeigt und ein grüner Button mit der Beschriftung "Kaufen".
Wenn Sie auf den Button “Kaufen” klicken, können Sie auf der nächsten Seite die Anzahl der Wertpapiere auswählen, die Sie erwerben möchten. Zusätzlich wird der aktuelle Marktpreis (der Kurs einer Aktie) angezeigt und die gesamte Investitionssumme.
Die Suchfunktion der Trade Republic App - hier finden Sie Aktien, ETFs und Kryptowährungen
Die Amazon Aktie in der Trade Republic App - der aktuelle Chart, der Preis und weitere Informationen
Sie können die Anzahl der Aktien, den Marktpreis und die Investitionssumme der Order überprüfen
Möchten Sie die ausgewählten Aktien kaufen, klicken Sie auf den Pfeil nach rechts. Sie gelangen daraufhin zu einer Übersicht zu dem geplanten Wertpapierkauf und Ihnen werden die Kosten der Order angezeigt. Bei Trade Republic betragen diese Kosten nur 1 Euro Fremdkostenpauschale.
Möchten Sie das Wertpapiergeschäft final abschließen, klicken Sie auf “Jetzt Kaufen”. Sie sind nun im Besitz der Aktien.
Unser Fazit zu Trade Republic
Einer der größten Vorteile bei Trade Republic sind die niedrigen Gebühren. Jede Order kostet nur einen Euro Fremdkostenpauschale, es gibt keine monatlichen Kosten und selbst Dividendenzahlungen sind kostenfrei.
Ebenfalls gefällt uns, dass Trade Republic ein deutscher Broker ist und durch die BaFin reguliert und überwacht wird. Sogar das Verrechnungskonto wird von der SolarisBank geführt, die ebenfalls eine deutsche Banklizenz besitzt.
Ein Nachteil des Brokers ist die fehlende Webanwendung, die Nutzer und Nutzerinnen können nur über das Smartphone handeln. Außerdem fehlt uns bei unserem Test ein Demokonto des Brokers, bei dem risikofrei das Handeln ausprobiert werden kann. Trotzdem bietet Trade Republic ein insgesamt günstiges und überzeugendes Angebot mit einer Vielzahl an Aktien und weiteren Finanzprodukten an. Anlegerinnen und Anleger, die gerne mit dem Smartphone traden wollen und eine moderne, einfach zu bedienende App suchen, werden bei Trade Republic fündig.
Häufige Fragen zu Trade Republic
Wie eröffne ich ein Wertpapierdepot bei Trade Republic?
Um ein Depot bei Trade Republic zu eröffnen, können Sie sich die App des Brokers für iOS oder Android herunterladen oder müssen sich online auf der Homepage registrieren.
Für die Registrierung benötigen Sie die Rufnummer ihres Smartphones, die Daten des Referenz- und Auszahlungskontos und müssen ihren Wohnsitz, Informationen zur Steuerpflicht und eine Reihe weiterer Daten angeben.
Wenn Sie diese Daten angegeben haben, müssen Sie außerdem noch ihre Identität durch die Video-Identifizierung bestätigen. Dafür brauchen Sie eine Kamera und gültige Ausweispapiere.
Im Anschluss erhalten Sie einen Code auf ihr Handy und können anschließend Geld auf ihr Trade Republic Konto überweisen und mit dem Handeln beginnen.
Ist das Depot von Trade Republic kostenlos?
Trade Republic erhebt im Gegensatz zu vielen anderen Brokern keine Depotführungsgebühren. Allerdings ist das Angebot von Trade Republic nicht komplett kostenlos. Für jede Transaktionen fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an.
Wie zahle ich Geld bei Trade Republic ein?
In der App von Trade Republic finden Sie in ihrem Profil unter dem aktuellen Kontostand zwei Buttons, den Button “Einzahlen” und den Button “Auszahlen”. Wenn Sie den Button “Einzahlen” antippen, können Sie zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden, wie Apple Pay, Kreditkarte oder Überweisung wählen.
Wie schnell kommt die Einzahlung im Verrechnungskonto an?
Die Dauer bis ihre Einzahlung in ihrem Trade Republic Konto ankommt, hängt von ihrer Zahlungsmethode ab. Sollten Sie die Standardüberweisung wählen, ist ihr Geld in ein bis drei Tagen auf ihrem Verrechnungskonto.
Wenn Sie sich für die Zahlung per Kreditkarte entscheiden (Visa oder Mastercard), Apple Pay oder Google Pay verwenden, ist ihr Geld sofort verfügbar. Hier müssen Sie allerdings mit Gebühren in Höhe von 0,7 Prozent rechnen.
Wie ist mein Geld abgesichert?
Das eingezahlte Geld bei Trade Republic ist bis zu 100.000 Euro pro Anleger gesetzlich abgesichert und wird auf einem Treuhandkonto der Solarisbank AG verwahrt. Diese wird von der Deutschen Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) beaufsichtigt.
Wie kaufe ich Aktien bei Trade Republic?
Wenn Sie Geld auf ihrem Konto bei Trade Republic eingezahlt haben, können Sie mit dem Investieren beginnen. Aktien und ETFs können Sie börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr handeln und Derivate von 8:00 bis 22:00 Uhr. Der Kauf von Kryptowährungen ist jederzeit möglich.
Über die Suchfunktion bei Trade Republic können Aktien oder andere Finanzprodukte gefunden werden. Hier bekommen Sie auch den aktuellen Marktpreis, den Tagesverlauf des Wertpapier und weitere Informationen angezeigt.
Neben der Option das Wertpapier sofort zu kaufen, können Sie auch eine Limit Order ausführen und für ETFs und manche Aktien einen Sparplan einrichten.
Wie kann ich Trade Republic kontaktieren?
Falls Sie Fragen haben oder den Kundenservice von Trade Republic einmal benötigen sollten, können Sie schnell und einfach eine E-Mail an service-de@traderepublic.com schicken oder den Kundenservice unter +49 30 5490 6310 anrufen.
Wie haben wir getestet?
Für unseren ausführlichen Test haben wir uns das Angebot von Trade Republic in Deutschland genau angeschaut und getestet. Es wurde die Trade Republic App auf iOS (Apple) genutzt.
Neben der Recherche über das Unternehmen wurden auch Erfahrungen von Trade Republic Nutzern zu Rate gezogen.
Für unseren Test haben wir außerdem Aktien gekauft und verkauft sowie ETF-Sparpläne eröffnet.
Für Vollständigkeit können wir trotzdem nicht garantieren und empfehlen Ihnen zu jederzeit, die Angebote vor Abschluss selbst nochmals genau zu prüfen.
Über GIROMATCH.com
So arbeiten wir
GIROMATCH.com ist Deine Kreditplattform. Unsere Mission ist es, Kredite und Finanzen für jeden einfacher und zugänglicher zu machen. Um dies zu ermöglichen, testen und vergleichen wir Anbieter, recherchieren verschiedene Finanzthemen und stellen Dir diese Infos kostenlos zur Verfügung.
Damit unser Angebot für Dich kostenlos bleibt, nutzen wir sogenannte "Affiliate-Links". Das heißt, dass wir möglicherweise eine Vergütung erhalten, wenn du ein Produkt oder einen Kredit über uns abschließt.
Selbstverständlich hat dies keinen Einfluss auf unsere redaktionelle Arbeit oder auf die Produkte, die Du über uns abschließt. Es ermöglicht uns, unser Angebot weiterzuentwickeln und stetig für Dich zu verbessern.
Diese Website verwendet Cookies, damit wir dir die bestmögliche Benutzererfahrung bieten können. Cookie-Informationen werden in deinem Browser gespeichert und führen Funktionen aus, wie das Wiedererkennen von dir, wenn du auf unsere Website zurückkehrst, und hilft unserem Team zu verstehen, welche Abschnitte der Website für dich am interessantesten und nützlichsten sind.
Notwendige Cookies
Notwendige Cookies sollten jederzeit aktiviert sein, damit wir deine Einstellungen für die Cookie-Einstellungen speichern können.
Wenn du diesen Cookie deaktivierst, können wir die Einstellungen nicht speichern. Dies bedeutet, dass du jedes Mal, wenn du diese Website besuchst, die Cookies erneut aktivieren oder deaktivieren musst.
Unterstützende Cookies
Diese Website verwendet Google Tag Manager und Google Analytics, um anonyme Informationen wie die Anzahl der Besucher der Website und die beliebtesten Seiten zu sammeln. Diesen Cookie aktiviert zu lassen, hilft uns, unsere Website zu verbessern.
Bitte aktiviere zuerst die unbedingt notwendigen Cookies, damit wir deine Einstellungen speichern können!