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Trade Republic

Wie gut ist der Smartphone-Broker Trade Republic?
Aktualisiert: 11.10.2021
Lesezeit: 10 Min.
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Wie gut ist der Neo-Broker Trade Republic?

Das finden Sie in unserem Test

Trade Republic - Erfahrungen und Test zum jungen Smartphone-Broker

Das Berliner Unternehmen Trade Republic ist ein junger Online-Broker, bei dem über das Smartphone Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen getradet werden können. Ein Depot zu eröffnen ist kostenlos und die Anmeldung und Verifizierung ist schnell getan. 

Mit Trade Republic können Sie über 9.000 Aktien und ETFs und seit einigen Monaten auch Kryptowährungen handeln. Im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern fällt für eine Order bei Trade Republic keine Orderprovision an. Anleger und Anlegerinnen zahlen lediglich eine Fremdkostenpauschale in Höhe von 1 Euro pro Order. 

Durch die niedrigen Orderkosten ist das Angebot von Trade Republic vor allem für Anlegerinnen und Anleger interessant, die viele Trades machen wollen und gerne mit dem Smartphone traden. Außerdem ist keine Mindesteinlage erforderlich und es kann bereits mit einem geringen Startkapital begonnen werden zu handeln.

Neben dem Kauf von Aktien, Kryptowährungen und ETFs ist es bei Trade Republic möglich, einen von etwa 1500 provisionsfreien ETF-Sparplänen mit regelmäßigen Einzahlungen einzurichten. Zusätzlich können neben ETFs auch 2500 Aktien durch monatliche Zahlungen gekauft werden.

Wie Sie ein Wertpapierdepot eröffnen, welche Besonderheiten es bei Trade Republic gibt und was es sonst noch Wissenswertes zum Online-Broker gibt, zeigen wir heute in unserem Bericht. 

Trade Republic Logo

Offizielles Trade Republic Logo

Trade Republic auf einen Blick

  • Deutschlands erster provisionsfreier und mobiler Broker
  • Zahl der Kunden: über 1 Millionen Kunden
  • Verwaltetes Vermögen: 6 Milliarden Euro
  • Handelbare Produkte: über 9000 deutsche und internationale Aktien und ETFs, Derivate und Kryptowährungen
  • Orderprovision: 1 Euro (Fremdkostenpauschale)
  • Depotführungsgebühr: 0 Euro
  • deutsche Banklizenz

Unser Testergebnis von Trade Republic auf einen Blick

Trade Republic Bewertung

Trade Republic bietet Anleger die Möglichkeit, ohne Provision und teure Depotkosten, in Aktien, ETFs und weitere Finanzprodukte zu investieren. Da Mittlerweile viele Anleger vom Smartphone aus traden möchten, hat das Unternehmen eine modern gestaltete Smartphone-App entwickelt, die Anlegern und Anlegerinnen einen unkomplizierten Start an der Börse ermöglicht. 

In unserem Test ist aufgefallen, dass die geringen Gebühren und die einfache Bedienung die größten Stärken des Online-Brokers sind. Mit nur wenigen Klicks können Aktien gekauft, ETF-Sparpläne begonnen oder Derivate gehandelt werden. Die Bedienung der App ist intuitiv und das Design wirkt frisch und modern. 

In unserem Test negativ aufgefallen ist, dass es noch keine Desktop-Version zum handeln am PC gibt. Das ist bis jetzt ausschließlich auf dem Smartphone möglich. Außerdem fehlt bei Trade Republic ein Demokonto, bei dem ohne Risiko und echtes Geld das traden ausprobiert werden kann. 

Vorteile und Nachteile von Trade Republic:

Vorteile:

  • Anleger können ohne Provision handeln
  • Benutzerfreundliche und moderne App 
  • Breites Angebot an ETF-Sparplänen
  • Volle Banklizenz und Beaufsichtigung der Bundesbank und BaFin
  • keine Mindesteinlage
  • keine Depotführungskosten
  • Zwei-Faktor-Authentifizierung
  • Deutsche Einlagensicherung
  • Lange Handelszeiten
  • kostenlose Sparpläne und günstiger Aktienhandel

Nachteile:

  • Fehlende Desktop-Version, Anwendung nur auf Mobil möglich
  • kein Demokonto 
  • Keine Futures, CFDs, Forex oder Anleihen handelbar
  • Hoher Spread außerhalb der regulären Handelszeiten
  • Handel nur über Lang & Schwarz Exchange 
  • keine weiteren Bankdienstleistungen wie Kreditgeschäft oder ein Girokonto

So eröffnen Sie ein Wertpapierdepot bei Trade Republic

Bevor Sie mit Aktien und anderen Finanzprodukten handeln können, müssen Sie bei Trade Republic ein Wertpapierdepot eröffnen. Dafür müssen Sie eine Reihe von Schritten absolvieren und einige Bedingungen erfüllen.

  • Sie besitzen ein gültiges Ausweisdokument und sind mindestens 18 Jahre alt
  • Ihr dauerhafter Wohnsitz ist in Deutschland und Sie sind in Deutschland steuerpflichtig
  • Sie haben eine europäische Handynummer und einen SEPA-Bankkonto
  • Ein Smartphone mit dem Betriebssystem iOS (ab Version 12.0) oder ein Android (ab Version 6.0 Marshmallow)
  • Eine funktionierende Kamera und eine stabile Internetverbindung

Ein Wertpapierdepot bei Trade Republic zu eröffnen ist schnell erledigt. Zuerst müssen Sie im App Store ihres Smartphones nach der App des Brokers suchen. Die App sollten Sie sich anschließend herunterladen und öffnen.

 

Trade Republic Registrierung
Der Startbildschirm der Trade Republic App
Trade Republic Registrierung Name
Zu Beginn müssen sich Nutzer mit ihren persönlichen Daten anmelden
Trade Republic Profil
Nach den Angaben der persönlichen Daten wird das Nutzerkonto erstellt

Für die Registrierung bei Trade Republic benötigen Sie unter anderem die Rufnummer ihres Smartphones, die Daten des Referenz- und Auszahlungskontos und eine Reihe weiterer Daten, wie dem Wohnsitz oder Informationen zur Steuerpflicht.

Um die Registrierung abzuschließen, müssen Sie ihre Identität bestätigen. Das funktioniert durch eine Video-Identifizierung, für die Sie eine Kamera, zum Beispiel die ihres Smartphones und aktuelle Ausweispapiere benötigen.

Trade Republic Video Call Identifikation
Für die Registrierung bei Trade Republic ist ein kurzer Video-Chat nötig
Trade Republic Konto abgeschlossen
Die Registrierung ist damit beendet und Sie können mit dem Traden beginnen

Im Anschluss, nach erfolgter Registrierung und Identifikation, erhalten Sie einen Code auf ihr Handy und können anschließend Geld auf ihr Trade Republic Konto einzahlen und mit dem traden beginnen. Wir haben für den Registrierungsprozess ungefähr eine Viertel Stunde gebraucht.

So kaufen Sie Aktien bei Trade Republic

Wenn Sie die Registrierung und die Videoidentifikation erfolgreich abgeschlossen haben, können Sie Geld auf ihr Trade Republic Konto überweisen. Wenn das Geld angekommen ist, können Sie damit beginnen, zu den Börsenöffnungszeiten zwischen 7:30 Uhr und 23 Uhr zu handeln.

Über die Suchfunktion ihrer App können Sie nach ihrer Wunschaktie suchen. Wenn Sie diese Aktie gefunden haben, wird Ihnen der aktuelle Kurs des Wertpapiers angezeigt und ein grüner Button mit der Beschriftung "Kaufen".

Wenn Sie auf den Button “Kaufen” klicken, können Sie auf der nächsten Seite die Anzahl der Wertpapiere auswählen, die Sie erwerben möchten. Zusätzlich wird der aktuelle Marktpreis (der Kurs einer Aktie) angezeigt und die gesamte Investitionssumme. 

Trade Republic Aktien-Suche
Die Suchfunktion der Trade Republic App - hier finden Sie Aktien, ETFs und Kryptowährungen
Trade Republic Amazon Kurs
Die Amazon Aktie in der Trade Republic App - der aktuelle Chart, der Preis und weitere Informationen
Trade Republic Amazon kaufen
Sie können die Anzahl der Aktien, den Marktpreis und die Investitionssumme der Order überprüfen

Möchten Sie die ausgewählten Aktien kaufen, klicken Sie auf den Pfeil nach rechts. Sie gelangen daraufhin zu einer Übersicht zu dem geplanten Wertpapierkauf und Ihnen werden die Kosten der Order angezeigt. Bei Trade Republic betragen diese Kosten nur 1 Euro Fremdkostenpauschale. 

Möchten Sie das Wertpapiergeschäft final abschließen, klicken Sie auf “Jetzt Kaufen”. Sie sind nun im Besitz der Aktien. 

Unser Fazit zu Trade Republic

Einer der größten Vorteile bei Trade Republic sind die niedrigen Gebühren. Jede Order kostet nur einen Euro Fremdkostenpauschale, es gibt keine monatlichen Kosten und selbst Dividendenzahlungen sind kostenfrei.  

Ebenfalls gefällt uns, dass Trade Republic ein deutscher Broker ist und durch die BaFin reguliert und überwacht wird. Sogar das Verrechnungskonto wird von der SolarisBank geführt, die ebenfalls eine deutsche Banklizenz besitzt. 

Ein Nachteil des Brokers ist die fehlende Webanwendung, die Nutzer und Nutzerinnen können nur über das Smartphone handeln. Außerdem fehlt uns bei unserem Test ein Demokonto des Brokers, bei dem risikofrei das Handeln ausprobiert werden kann. 
Trotzdem bietet Trade Republic ein insgesamt günstiges und überzeugendes Angebot mit einer Vielzahl an Aktien und weiteren Finanzprodukten an. Anlegerinnen und Anleger, die gerne mit dem Smartphone traden wollen und eine moderne, einfach zu bedienende App suchen, werden bei Trade Republic fündig.

Häufige Fragen zu Trade Republic

Wie eröffne ich ein Wertpapierdepot bei Trade Republic?

Um ein Depot bei Trade Republic zu eröffnen, können Sie sich die App des Brokers für iOS oder Android herunterladen oder müssen sich online auf der Homepage registrieren. 

Für die Registrierung benötigen Sie die Rufnummer ihres Smartphones, die Daten des Referenz- und Auszahlungskontos und müssen ihren Wohnsitz, Informationen zur Steuerpflicht und eine Reihe weiterer Daten angeben.

Wenn Sie diese Daten angegeben haben, müssen Sie außerdem noch ihre Identität durch die Video-Identifizierung bestätigen. Dafür brauchen Sie eine Kamera und gültige Ausweispapiere. 

Im Anschluss erhalten Sie einen Code auf ihr Handy und können anschließend Geld auf ihr Trade Republic Konto überweisen und mit dem Handeln beginnen.

Ist das Depot von Trade Republic kostenlos?

Trade Republic erhebt im Gegensatz zu vielen anderen Brokern keine Depotführungsgebühren. Allerdings ist das Angebot von Trade Republic nicht komplett kostenlos. Für jede Transaktionen fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an.

Wie zahle ich Geld bei Trade Republic ein?

In der App von Trade Republic finden Sie in ihrem Profil unter dem aktuellen Kontostand zwei Buttons, den Button “Einzahlen” und den Button “Auszahlen”. Wenn Sie den Button “Einzahlen” antippen, können Sie zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden, wie Apple Pay, Kreditkarte oder Überweisung wählen.

Wie schnell kommt die Einzahlung im Verrechnungskonto an?

Die Dauer bis ihre Einzahlung in ihrem Trade Republic Konto ankommt, hängt von ihrer Zahlungsmethode ab. Sollten Sie die Standardüberweisung wählen, ist ihr Geld in ein bis drei Tagen auf ihrem Verrechnungskonto. 

Wenn Sie sich für die Zahlung per Kreditkarte entscheiden (Visa oder Mastercard), Apple Pay oder Google Pay verwenden, ist ihr Geld sofort verfügbar. Hier müssen Sie allerdings mit Gebühren in Höhe von 0,7 Prozent rechnen.

 

Wie ist mein Geld abgesichert?

Das eingezahlte Geld bei Trade Republic ist bis zu 100.000 Euro pro Anleger gesetzlich abgesichert und wird auf einem Treuhandkonto der Solarisbank AG verwahrt. Diese wird von der Deutschen Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) beaufsichtigt. 

Wie kaufe ich Aktien bei Trade Republic?

Wenn Sie Geld auf ihrem Konto bei Trade Republic eingezahlt haben, können Sie mit dem Investieren beginnen. Aktien und ETFs können Sie börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr handeln und Derivate von 8:00 bis 22:00 Uhr. Der Kauf von Kryptowährungen ist jederzeit möglich.

Über die Suchfunktion bei Trade Republic können Aktien oder andere Finanzprodukte gefunden werden. Hier bekommen Sie auch den aktuellen Marktpreis, den Tagesverlauf des Wertpapier und weitere Informationen angezeigt.

Neben der Option das Wertpapier sofort zu kaufen, können Sie auch eine Limit Order ausführen und für ETFs und manche Aktien einen Sparplan einrichten. 

Wie kann ich Trade Republic kontaktieren?

Falls Sie Fragen haben oder den Kundenservice von Trade Republic einmal benötigen sollten, können Sie schnell und einfach eine E-Mail an service-de@traderepublic.com schicken oder den Kundenservice unter +49 30 5490 6310 anrufen.

Wie haben wir getestet?

Für unseren ausführlichen Test haben wir uns das Angebot von Trade Republic in Deutschland genau angeschaut und getestet. Es wurde die Trade Republic App auf iOS (Apple) genutzt.

Neben der Recherche über das Unternehmen wurden auch Erfahrungen von Trade Republic Nutzern zu Rate gezogen.

Für unseren Test haben wir außerdem Aktien gekauft und verkauft sowie ETF-Sparpläne eröffnet.

Für Vollständigkeit können wir trotzdem nicht garantieren und empfehlen Ihnen zu jederzeit, die Angebote vor Abschluss selbst nochmals genau zu prüfen.   

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