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*Bonität vorausgesetzt. Repr. Bsp.: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,70% p.a., Nettokreditbetrag 7.500 €, Laufzeit 3 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags.

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GIROMATCH-Vorteile

  • anonyme Konditionsanfrage
  • digital und medienbruchfrei
  • schnelle Zusage

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Kredit von Privat - seriös, schnell und einfach

Giromatch vermittelt Kredite von Privat an Privat. Wenn Sie einen einfachen und seriösen Kredit suchen, sind Sie bei uns genau richtig. Wir vermitteln Sie automatisch mit Privatpersonen, die Ihnen Geld leihen und dies in Form eines Privatkredits zur Verfügung stellen – und das automatisch und in wenigen Minuten. Wir haben für unseren Kredit von Privat das Beste von Banken und Kreditmarktplätzen vereint und bieten Ihnen einen einfachen Kredit ohne Vorkosten oder Bearbeitungsgebühren:

  • Kredit von Privat an Privat
  • Automatische Zuordnung mit privaten Geldgebern
  • Seriös und diskret: Sie bleiben immer anonym
  • Schnelle Auszahlung durch automatisches "Matching"

Wie beantrage ich einen Kredit von Privat bei Giromatch?

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Matching mit Privatpersonen und Auszahlung

Um einen Kredit von Privat zu beantragen, mussten die Kreditsuchenden bisher immer auf Online-Plattformen ein „Kreditprojekt“ anlegen und offenbaren, wofür Sie den Kredit von Privat verwenden wollen. Meist war dieser Prozess mit viel Aufwand und Zeit verbunden. Beim Giromatch Kredit von Privat müssen Sie kein Projekt offenlegen, sondern können einen einfachen und schnellen Kreditantrag durchlaufen. Der Giromatch Matching-Algorithmus übernimmt dann für Sie die Arbeit und Sie werden automatisch mit anderen Privatpersonen verbunden – dies spart Ihnen nicht nur Zeit und Aufwand, sondern Sie bleiben bei Ihrem Kredit auch vollkommen anonym. Ihr Kreditantrag wird niemals offengelegt und vertraulich durch das Giromatch System behandelt. Somit bringen wir die Vorteile eines Bankkredits mit den Vorteilen des Kredits von Privat unter einen Hut: die direkte Vernetzung von Privat an Privat bei der Anonymität eines normalen Bankkredits.

Giromatch Kredit von Privat erklärt


Kredit von Privatperson - Was steckt dahinter?

Bei einem Kredit von Privat handelt es sich um einen Kredit, bei dem der Kreditsuchende das Geld nicht immer von einer Bank erhält, sondern bei dem das Geld von verschiedenen Privatpersonen geliehen wird. Oft ist der Kredit von Privat auch als „Peer-To-Peer“-Kredit oder als „Privatkredit“ bekannt. Im Gegensatz zum Bankkredit ergibt sich daher auch die Möglichkeit, einen Kredit aufzunehmen, ohne in eine Bankfiliale laufen zu müssen. Denn Kredite von Privat werden meist online beantragt, da die Vernetzung mit anderen Privatpersonen einfacher und kostengünstiger ist und somit die Zinsen geringer ausfallen können.

Was sind die Vorteile bei einem Kredit von Privat?

  • Bis zu 25.000 € von Privat leihen
  • Bis zu 60 Monate Laufzeit
  • Flexible Tilgungsmöglichkeiten

Der Kredit von Privat bringt verschiedene Vorteile mit sich. Im Gegensatz zum normalen Bankkredit müssen Sie nicht durch eine Vielzahl an bürokratischen Hürden steigen, sondern beantragen Ihren Kredit von Privat bequem von zu Hause. Die Anforderungen an die Vielzahl an Unterlagen, Checks und Beratungstermine fallen auch bei Giromatch weg. Der Kredit von Privat wird bei uns in wenigen Minuten beantragt und automatisch an private Anleger übermittelt – er ist vom Prozess wie ein Online Kredit. Dazu verwenden Sie im Antragsprozess die digitalen Kontoauszüge, damit das System automatisch einschätzen kann, wie Ihre Bonität ist, um Sie folglich bei erfolgreicher Interessenübereinkunft an Privatpersonen vermitteln zu können. Natürlich ist der Kreditantrag beim Kredit von Privat für Sie vollkommen kostenlos und gebührenfrei. Nach Abschluss des Kreditantrags identifizieren Sie sich online und unterschreiben Ihr Kreditvertragsangebot. Auch die Unterschrift findet bei Giromatch mit dem eSign online statt. Daraufhin wird Ihr Kredit umgehend ausgezahlt – bestenfalls in wenigen Stunden.

Das benötigen Sie, um einen Kredit von Privat zu beantragen:

  • Laptop, Tablet oder Smartphone
  • Internetzugang und Webbrowser (bspw. Chrome oder Firefox)
  • E-Mail-Adresse zur Zusendung der Kreditunterlagen
  • Haushaltsrechnung (Einnahmen/Ausgabenrechnung)
  • Ausweisdokument zur Legitimation

Kredit von Privatpersonen für Privatpersonen - jeder gewinnt

Im Gegensatz zum Bankkredit kommt das Geld beim Giromatch Privatkredit von Privatpersonen und Investoren. Dadurch erfolgen die Zinszahlungen nicht an eine Bank, sondern an private Geldgeber, für die der Kredit von Privat eine eigene Anlageklasse darstellt. Auch bei Giromatch werden die Zins- und Tilgungszahlungen an Privatpersonen weitergeleitet, die davon profitieren, höhere Zinsen zu erhalten als bspw. auf einem Giro- oder Tagesgeldkonto. Daraus entsteht eine „win-win“-Situation: Kreditnehmer erhalten ein attraktives Kreditangebot und Kreditgeber erhalten eine adäquate Verzinsung auf Ihr eingesetztes Kapital.

Möchten auch Sie Ihr Geld verleihen und eine Verzinsung auf Ihr Kapital erhalten? Dann schauen Sie hier nach: Geld verleihen

Häufig gestellte Fragen

Wichtige Infos

Welche Vorteile bietet mir ein Giromatch Kredit von Privat?

Giromatch bietet Ihnen niedrige Zinsen und Sie können Ihren Kredit flexibel zurückzahlen. Sie erfahren sofort Ihren individuellen Zinssatz und können sich danach entscheiden, ob Sie den Kredit von Privat beantragen und sich registrieren wollen. Sie brauchen uns keine Kontoauszüge oder Gehaltsabrechnungen kopieren und einzureichen, Sie brauchen sich nur über unsere Schnittstelle bei Ihrem Gehaltskonto einzuloggen und uns Ihre Kontoauszüge ganz einfach digital zur Verfügung stellen. Die Identifizierung und Unterschrift können Sie von Ihrem Computer oder Mobiltelefon aus gleich miterledigen. Somit ersparen Sie sich den Weg zur Post oder in die Filiale. Nur hier bei Giromatch sehen Sie auf unserer Deutschlandkarte, wer Ihre gezahlte Zinsen eigentlich erhält.


Wer kann bei Giromatch einen Kredit von Privat beantragen?

Es können derzeit nur volljährige Privatpersonen mit einem Wohnsitz in Deutschland einen Kredit beantragen. Darüber hinaus muss der Kreditnehmer über eine Mobilfunknummer und ein Konto bei einer deutschen Bank verfügen. Eine ausreichende Bonität ist Voraussetzung für die Genehmigung eines Darlehensantrags.


Wofür kann ich einen Kredit von Privat beantragen?

Sie können den Verwendungszweck frei wählen.


Wie hoch ist die maximale Kreditsumme?

Als Privatperson können Sie einen Betrag zwischen 2.500 und maximal 25.000 Euro beantragen. Dabei können Sie Ihren gewünschten Betrag in 100 Euro Schritten auswählen.


Welche Laufzeiten kann ich für die Rückzahlung meines Kredites von Privat wählen?

Sie können zwischen fünf unterschiedlichen Laufzeiten wählen. Sie können Ihren Kredit von Privat in 12, 24, 36, 48, oder 60 Monatsraten zurückzahlen.


Wie kann ich meinen individuellen Zinssatz erfahren, ohne mich registrieren zu müssen?

Sie können auf unserer Startseite Ihre Wunschkonditionen eingeben. Anschließend geben Sie alle relevanten Daten ein, die für die Berechnung Ihres individuellen Zinssatzes notwendig sind. Voraussetzung dafür, dass Sie Ihren von uns errechneten Zins tatsächlich erhalten, ist, dass Sie wahrheitsgemäße Daten eingeben. Dabei müssen Sie uns nicht Ihren Namen nennen. Wir benötigen lediglich eine Mobilfunknummer von Ihnen, um Ihnen Ihren individuellen Zinssatz mitzuteilen.


Kann ich mehrere Kredite von Privat gleichzeitig aufnehmen?

Sie können mehrere Kredite aufnehmen, vorausgesetzt Ihre finanzielle Situation erlaubt das. Zwischen den einzelnen Kreditanträgen müssen trotzdem mindestens 90 Tage liegen.


Wer entscheidet, ob und zu welchen Konditionen ich einen Kredit von Privat erhalte?

Wir verfügen über ein hochautomatisiertes Risikomanagement. Daneben gibt es Kreditexperten, die eine finale Entscheidung aufgrund Ihrer finanziellen Situation treffen. Eine finale Zusage kann erst erfolgen, wenn Sie den Vertrag ihrerseits unterschrieben und akzeptiert haben.


Wer finanziert mein(e) Kredite von Privat?

Ihr Kredit wird durch unsere Servicebank vergeben. Unsere Servicebank kann Ihre Kreditforderung an die Giromatch Services verkaufen. Diese wird sie an die bei Giromatch registrierten Anleger weiterverkaufen. Hinter den Anlegern stecken Privatpersonen und Unternehmen, die letztendlich Ihren Kredit von Privat mitfinanzieren.


Wie hoch ist die Vermittlungsprovision für Kreditnehmer?

Die Vermittlungsprovision ist in Ihrem effektiven Zinssatz bereits erhalten. Sie zahlen erst bei einer erfolgreichen Vermittlung und nur bei Auszahlung Ihres Darlehens eine Provision. Die einmalige Vermittlungsprovision ist abhängig von Ihrer Bonität und der Laufzeit Ihres Darlehens. Die aktuellen Werte sind im Preis und Leistungsverzeichnis einsehbar.


Kann ich als Kreditnehmer bei Giromatch auch Geld anlegen?

Ja, Sie können auch als Kreditnehmer bei Giromatch anlegen.


Ich bin registriert und möchte gerne einen Kredit von Privat beantragen. Welche zusätzlichen Informationen benötigt Giromatch von mir?

Giromatch benötigt von Ihnen relevante Informationen, die für die Berechnung Ihres individuellen Zinssatzes wichtig sind. Hierzu zählen vor allem Angaben zu Ihrer Beschäftigungssituation, Ihrem Einkommen, zu Ihren monatlichen Ausgaben und Ihrer Familien und Vermögenssituation. Für die Verifizierung Ihrer Angaben können Sie sich ganz einfach in Ihrem Online Banking Ihrer Bank einloggen und uns Ihre Kontoauszüge digital zur Verfügung stellen. Wenn Sie dies nicht wünschen, müssen Sie die Kontoauszüge der letzten 5 Wochen sowie Ihre letzten beiden Gehaltsnachweise in Ihrem Login Bereich hochladen.


Kann ich als Kreditnehmer die Giromatch Anleger kontaktieren?

Nein, Giromatch zeigt Ihnen zwar mittels einer transparenten Deutschlandkarte, wer von Ihren gezahlten Zinsen profitiert. Ein direkter Kontakt zu den dahinterstehenden Personen ist nicht möglich. Der Schutz der Persönlichkeitsrechte hat Priorität.


Kredit beantragen

Warum muss ich bei der Konditionsanfrage meine Mobilfunknummer angeben?

Wir versenden an Ihre Mobilfunknummer eine sogenannte Mobile TAN, die Sie während der Konditionsanfrage eingeben müssen. Mit der Mobile TAN bestätigen Sie Giromatch die Seriosität Ihrer Konditionsabfrage. Außerdem können wir damit sicher stellen, dass nur Sie die für Sie bestimmten Konditionen einsehen können.


Wie erfahre ich, ob mein Kreditantrag genehmigt wurde?

Der Status Ihres Darlehensantrags wird in Ihrem persönlichen Login Bereich angezeigt. Hier sehen Sie z. B. auch, ob wir von Ihnen noch fehlende Unterlagen benötigen. Außerdem sehen Sie in Ihrem Login Bereich später auch Ihre geplanten Zins und Tilgungsleistungen.


Welche Informationen erhalte ich als Kreditnehmer in meinem Login Bereich?

Neben dem Status zu Ihrem Kreditantrag und Ihrem später aktiven Kredit können Sie alle Ihre uns zur Verfügung gestellten Informationen einsehen, z. B. Ihre Kontounterlagen und Ihre perönlichen Eingaben. Außerdem sehen Sie, wie viel Sie von Ihren Kredit von Privat bereits zurückgezahlt haben und wie viel Sie noch zahlen müssen. Auf Ihrer persönlichen Deutschlandkarte sehen Sie, wer Ihre gezahlten Zinsen erhält.


Wann erfolgt die Auszahlung meines Kredites von Privat?

Vor der Auszahlung benötigt Giromatch Ihren unterzeichneten Darlehensvertrag nebst dem unterschriebenen Darlehensvermittlungsvertrag. Beide Verträge werden Ihnen nach erfolgreicher vorläufiger Genehmigung online in Ihrem Login Bereich zur Verfügung gestellt und per E Mail versandt. Sie können sodann beide Verträge digital unterschreiben. Anschließend überprüfen unsere Kreditexperten Ihre Angaben. Gibt es unsererseits keine Rückfragen, wird Ihr Darlehensantrag in das Deutschlandportfolio zum Matching aufgenommen. Eine Auszahlung kann dann umgehend erfolgen. Der Kredit von Privat wird Ihnen durch unsere Servicebank ausgezahlt.


Warum brauche ich als Kreditnehmer zwei Verträge?

Sie schließen mit Giromatch einen Vermittlungsvertrag ab, da wir als kompetenter und sicherer Technologiedienstleister Ihren Kreditwunsch deutlich schneller und effizienter als andere erfüllen können. Den Darlehensvertrag schließen Sie mit unserer Servicebank ab, da in Deutschland Kredite von Privat nur durch Banken mit einer entsprechenden Lizenz vergeben werden dürfen.


Wann erhalte ich den Kreditvertrag?

Giromatch bietet Ihnen in Ihrem Login Bereich die Verträge als PDF Dokument zum Download an und versendet diese auch an Ihre E Mail Adresse. Sie erhalten die Verträge, sobald wir nach vorheriger Prüfung Ihrer Angaben Ihren Kredit von Privat vorläufig genehmigen können. Bitte beachten Sie, dass sich nach dem Download der Verträge das Online Identifizierungsverfahren und die digitale Unterschrift anschließen.


Wie kann ich mich als Kreditnehmer identifizieren?

Nach dem automatischen Erstellen Ihrer Vertragsunterlagen werden Sie für das Online Identifizierungsverfahren freigeschaltet. Sie können sich direkt online über das Video Ident Verfahren identifizieren und Ihre Verträge unterschreiben. Alles, was Sie hierfür benötigen, ist ein Mobiltelefon, Ihren Personalausweis oder Reisepass und eine Webkamera an Ihrem PC oder eine Frontkamera an Ihrem Smartphone. Sollten Sie für die Identifizierung mit dem neuen Personalausweis freigeschaltet sein, brauchen Sie keine Kamera.


Wie wird mein individueller Zins festgelegt?

Die Bonitätseinschätzung erfolgt in mehreren Schritten. Innerhalb der Konditionsanfrage werden Ihre individuellen Zinsen anhand Ihrer selbstgetätigten Angaben zu Ihrer finanziellen, beruflichen und familiären Situation berechnet. Danach werden Ihre Angaben validiert und gegebenenfalls angepasst. Anschließend folgt bei Bedarf eine manuelle Nachprüfung eines Kreditsachbearbeiters.


Was ist der Bonitätsscore, den Giromatch für mich vergibt und was bedeutet dieser?

Der Bonitätsscore ist ein Richtwert für die Giromatch Anleger, welcher unter Zugrundelegung eines wissenschaftlich anerkannten mathematisch statistischen Verfahrens berechnet wird und somit im Einzelfall von der tatsächlichen Lebenssituation abweichen kann.


Kann ich die Laufzeit oder den Betrag für meinen Kreditwunsch nachträglich ändern?

Sie können Ihre Wunschdaten in Ihrem persönlichen Login Bereich bis zum verbindlichen Absenden Ihres Darlehensantrages jederzeit ändern.


Wie funktioniert das automatische Erstellen meiner Kontoauszüge mit meinem Online Banking Zugang?

Sie müssen hierzu nichts weiter tun als sich wie gewohnt bei Ihrem Online Gehaltskonto einzuloggen. Mit Ihrem Einverständnis werden wir Ihre Kontoauszüge dann automatisch erstellen. Somit sparen Sie sich den Ausdruck und das Scannen.


Kann ich meine Einkommens und Gehaltsnachweise auch selbst hochladen?

Wenn Sie unsere praktische Schnittstelle zu Ihrem Online Banking nicht nutzen wollen, können Sie alternativ Ihre Unterlagen hochladen. Bitte beachten Sie, dass der Prozess zur Darlehensgenehmigung in diesem Fall deutlich länger dauern wird, da die Überprüfung Ihrer Unterlagen mehr Zeit in Anspruch nimmt.


Kann ich eine Restschuldversicherung abschließen und mich somit absichern?

Wir bieten Ihnen derzeit keine Restschuldversicherung an. Bitte beachten Sie, dass Restschuldversicherungen nicht in jedem Fall zahlen. Bitte ziehen Sie einen Versicherungsfachmann zu Rate, um zu eruieren, ob sich der Abschluss einer Restschuldversicherung für Sie lohnt.


Muss ich für meinen Kredit von Privat Sicherheiten leisten?

Als Privatperson werden von Ihnen derzeit keine weiteren Sicherheiten außer der Abtretung von Lohn und Gehaltsansprüchen zur Sicherung der Rückzahlungsansprüche verlangt.


Welche Daten werden an die Schufa gemeldet?

Wir sind verpflichtet, der Schufa Informationen gemäß unseren Datenschutzbestimmungen zu melden. Die Schufa wird durch uns informiert, wenn Sie einen Kredit erhalten und diesen planmäßig zurückzahlen. Eine Meldung erfolgt ebenfalls, wenn der Kredit von Privat nicht planmäßig zurückgeführt wird.


Sind meine Daten für Anleger sichtbar?

Nein, Informationen zu den einzelnen Kreditforderungen und den dahinterstehenden Kreditnehmern werden immer anonymisiert dargestellt. Informationen, die unsere Anleger sehen können, zum Beispiel Ihr Benutzername, Kreditbetrag und Laufzeit, lassen keine Rückschlüsse auf Ihre Identität zu. Bitte beachten Sie hierzu, dass Ihr Benutzername keine Rückschlüsse auf Ihre wahre Identität zulassen sollte.


Kann ich mehrere Kreditanträge gleichzeitig einstellen?

Nein, solange Ihr Kreditantrag nicht endgültig bearbeitet wurde, können Sie keine weiteren aufgeben. Gleichwohl können Sie über Giromatch mehrere Kredite erhalten. Zwischen den Anträgen müssen allerdings mindestens 90 Tage liegen.


Zins & Tilgung

Wie überweise ich meine monatlichen Raten?

Sie überweisen Ihre monatlichen Raten von Ihrem Konto bequem per Dauerauftrag. Sollten Sie eine Rate mal nicht zahlen können, werden wir diese durch unsere Servicebank über das SEPA Lastschriftverfahren von Ihrem Referenzkonto einziehen.


Kann ich meinen Kredit von Privat vorzeitig zurückzahlen?

Sie können Ihren Kredit jederzeit vorzeitig zurückzahlen. Hierbei wird eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig. An bestimmten im Preis und Leistungsverzeichnis festgelegten Terminen können Sie einen Teil Ihres Kredites von Privat kostenfrei vorzeitig tilgen. Ein Jahr nach Auszahlung können Sie zu diesen Terminen den gesamten Restbetrag Ihres Kredites von Privat vorzeitig kostenlos zurückführen.


Was passiert, wenn ich meine Kreditrate nicht fristgerecht bezahlen kann?

Bitte kontaktieren Sie uns bei Zahlungsschwierigkeiten umgehend. Wir werden uns bemühen, mit Ihnen gemeinsam eine Lösung zu finden. Sobald eine Rate nicht gezahlt wird, werden Sie in den ersten Tagen von uns kontaktiert. Sollten wir Sie nicht erreichen oder keine gemeinsame Lösung finden, erhalten Sie eine erste Mahnung. Dieser Prozess wiederholt sich nach dem Verstreichen von weiteren 14 Tagen. Werden nach wiederholter Mahnung die Zahlungsrückstände nicht beglichen, kündigen wir mit entsprechender Vorankündigung Ihren Darlehensvertrag gemäß § 498 BGB. Danach erhalten Sie eine Rechnung über die noch offene Summe inklusive der entstandenen Verzugszinsen nebst eventueller weiterer Verzugsschäden. Hören wir weiter nichts von Ihnen, geben wir den Fall an unser Inkasso Partnerunternehmen ab, welches alle weiteren Schritte übernimmt. Bitte beachten Sie, dass wir verpflichtet sind, Zahlungsstörungen an die Schufa zu melden.


Widerrufsrecht

Wie sieht mein Widerrufsrecht aus?

Sie haben das Recht, nach Abschluss des Darlehensvertrages diesen innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen zu widerrufen. Ein Widerruf ist entweder per E Mail an widerruf@giromatch.com oder per Brief an die Fidor Bank AG c/o GIROMATCH GmbH, Im Vogelsgesang 1a, 60488 Frankfurt am Main zu richten. Sie werden in Ihrem Darlehensvertrag gesondert über Ihr Widerrufsrecht aufgeklärt.


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