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awa7 Kreditkarte

Wie gut ist die kostenlose Visa Kreditkarte, die Bäume pflanzt?
Aktualisiert: 27.09.2022
Lesezeit: 11 Min.
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Die awa7 Kreditkarte im Test: Wie gut ist die nachhaltige Kreditkarte?

Die awa7 Kreditkarte ist eine dauerhaft kostenlose VISA Kreditkarte, mit der man kostenlos Geld abheben kann, online in Euro oder Fremdwährung kostenlos bezahlt und keine Jahresgebühr entrichten muss. Mit der Nutzung hilft man außerdem der Umwelt, da pro 100,- Euro Kartenumsatz Baum gepflanzt wird. Außerdem bietet die nachhaltige Kreditkarte noch einen Kreditrahmen mit Teilzahlungsfunktion, um Gekauftes in kleinen monatlichen Raten abzubezahlen.

Die Möglichkeit, auf der ganzen Welt kostenlos Bargeld abzuheben, sich nicht um Fremdwährungen kümmern zu müssen, Bonusangebote zu Ökostrom zu haben und seinen eigenen CO2-Fußabdruck auszugleichen, machen das Angebot der awa7 Kreditkarte sehr interessant. Doch wie gut ist die kostenlose Kreditkarte wirklich?

Wir haben die awa7 Kreditkarte der Hanseatic Bank getestet und beantworten Dir heute unter anderem folgende Fragen:

  • Welche Kosten und Gebühren fallen bei der awa7 Kreditkarte an?
  • Wie nachhaltig ist die Kreditkarte wirklich?
  • Welche Vorteile und Nachteile bekommst Du mit der awa7?
  • Lohnt sich die grüne Kreditkarte, die Bäume pflanzt, auch für den Alltag?

awa7 Kreditkarte: Unsere Erfahrung und Bewertung

awa7

Geschwindigkeit: 4.5/5

Service: 4/5

Kreditrahmen: 4/5

Kosten: 3.5/5
ERGEBNIS
4.1
11/2022

Geschwindigkeit: 4.5/5

Service: 4/5

Kreditrahmen: 4/5

Kosten: 3.5/5
Google Pay LogoVISA Logo
  • Nachhaltige Visa Karte mit Kreditrahmen und Teilzahlungsfunktion
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr, weltweit kostenlos Geld abheben
  • Kreditrahmen: Ab 1.000,- Euro bis 10.000,- Euro
  • Gut für die Umwelt: mit Benutzung werden Bäume gepflanzt
  • Bonität: Mittel bis sehr gut

awa7 auf einen Blick

Kreditbetrag 1.000,- Euro bis 10.000,- Euro
Laufzeit 0 bis 120 Monate
Zinsen 16,79% eff. p.a. bis 16,79% eff. p.a.
2/3-Zins 16,79% eff. p.a.*
Besonderheiten
  • Ökologisches Banking: Pro 100 Euro Kartenumsatz wird ein Baum gepflanzt
  • Kein Kontowechsel nötig
  • Exklusive Gutscheine und Rabatte
  • Kontaktloses bezahlen an mehr als 43 Millionen Visa-Akzeptanzstellen weltweit
  • Auch für Selbstständige, Freiberufler geeignet
Voraussetzungen
  • Nettoeinkommen: Mindestens 1.000,- empfohlen
  • Alter: Mindestens 18 Jahre
  • SCHUFA: Gute Bonität gemäß SCHUFA-Auskunft notwendig
  • Allgemein: Kein Einkommensnachweis notwendig

* Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 15,62 %, effektiver Jahreszins: 16,79 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 136,00 €, Gesamtbetrag: 1.629,77 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22177 Hamburg

awa7 gebührenfreie Visa Kreditkarte: Voraussetzungen und Ablauf

Dauerhaft keine Grundgebühr, weltweit kostenlos Geld abheben und dazu noch gut für die Umwelt: Wer zum ersten mal von den Vorteilen der awa7 Kreditkarte hört, der möchte sie wohl am liebsten sofort in seinem Geldbeutel haben.

Doch lässt sich die Karte auch so schnell und einfach beantragen wie man vermuten würde? Wer die awa7 beantragen möchte, muss gewisse Voraussetzungen erfüllen. Da die Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen kommt, muss daher ein regelmäßiges Einkommen vorhanden sein und man benötigt eine saubere SCHUFA. Zur genauen Höhe des Einkommens macht die awa7 keine Angaben. Was die awa7 besonders interessant macht, ist die Möglichkeit, sie als Selbstständiger oder ohne Einkommensnachweis zu beantragen, da diese nicht hochgeladen oder eingeschickt werden müssen.

Checkliste Kredit

awa7 Kreditkarte: Voraussetzungen auf einen Blick

  • Mindestens 18 Jahre
  • Regelmäßiges Einkommen (1.000,- Euro Minimum empfohlen)
  • Wohnsitz und bestehendes Bankonto in Deutschland
  • Gültige Mobilfunknummer
  • Ausreichende Bonität, also keine negative SCHUFA

So beantragst Du die awa7 Kreditkarte

Die awa7 Kreditkarte lässt sich komplett online innerhalb von wenigen Minuten beantragen. Im Antragsformular sind keine Papierunterlagen notwendig, alle relevanten Angaben werden direkt online eingetippt.

Der Antrag selbst ist auf wenige einfache Schritte reduziert. Dabei ist nicht nur der Antrag komplett digital, sondern auf Wunsch auch die Legitimation. Somit kann man die Kreditkarte von awa7 von Zuhause aus beantragen, indem man die Online-Identifikation nutzt. Nur der Versand der Karte muss noch per Post erfolgen, da es sich bei der awa7 VISA Karte nicht um eine virtuelle Kreditkarte handelt.

Personal details

1. Persönliche Daten angeben

Im ersten Schritt werden die persönlichen Daten abgefragt - also Name, Anschrift sowie Handynummer und Email-Adresse. Hinzu kommen Angaben zu Art und Dauer des Beschäftigungsverhältnisses, der Höhe des monatlichen Einkommens sowie den monatlichen Ausgaben für die Miete.

Check

2. Prüfung in Echtzeit

Die Daten werden anschließend innerhalb weniger Sekunden geprüft, unter anderem wird dabei eine Anfrage an die SCHUFA zwecks Bonitätsauskunft gestellt. Fällt diese Prüfung positiv aus folgt im nächsten Schritt die Legitimation.

Online identification

3. Legitimation Online oder per Post

Die Legitimation erfolgt entweder langsam und umständlich per PostIdent oder schnell und einfach per Online-Identifikation. Hierzu arbeitet awa7 mit dem Anbieter WebID zusammen, der die Online-Verifikation in wenigen Minuten möglich macht.

Sobald die Identifikation abgeschlossen ist wird die awa7 Kreditkarte inklusive PIN und Zugangsdaten für das Online Banking innerhalb weniger Tage auf dem Postweg zugestellt - und schon kannst Du die Karte im Alltag nutzen und Bäume pflanzen.

Apropos Alltag: wie schlägt sich die nachhaltige Kreditkarte von awa7 eigentlich im täglichen Leben? Genau darauf gehen wir im nächsten Abschnitt ein.

Service, Kreditrahmen und Limit der awa7 Kreditkarte

So schön der Gedanke einer nachhaltigen Kreditkarte auch ist: Am Ende stellt man sich als Verbraucher die Frage, wie gut sich die "Kreditkarte mit der grünen Lunge" im Alltag nutzen lässt. Das sind die wichtigsten Zahlungsfunktionen der awa7 auf einen Blick:

43 Millionen Akzepzanzstellen weltweit (VISA-Netzwerk)
Zahlungen kostenlos weltweit
Im Inland und Ausland ohne Gebühr Bargeld abheben
NFC Kontaktloszahlungen mit der Karte möglich
Apple Pay, Google Pay freischaltbar

Mit der Karte kann man aktuell problemlos an über 43 Millionen Visa-Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt bezahlen - dank NFC-Unterstützung auf Wunsch auch kontaktlos sowie über Apple Pay oder Google Pay.

Kartenlimit zum Start, Verfügungsrahmen und maximales Limit

Die Teilzahlungsfunktion der awa7 Karte ermöglicht es, auf einfache Art und Weise zu shoppen oder größere Einkäufe vorzufinanzieren, ohne hierzu einen Kredit aufnehmen zu müssen. In unserem Test wurde uns ein anfänglicher Verfügungsrahmen von € 1.500,- Euro gestattet bei einem Tilgungssatz von 3% pro Monat. Der Mindest-Tilgungssatz beträgt 20 Euro, die wir monatlich zahlen müssen, wenn wir die Karte beanspruchen.

awa7 Limit Kreditkarte
1.500 Euro Limit zum Start: Auszug aus dem Kreditvertrag der awa7 bzw. Hanseatic Bank

In unserem Kreditvertrag stand neben dem anfänglichen Kreditlimit auch noch der Hinweis, dass "Der Verfügungsrahmen [...] Schrittweise bis maximal € 10.000 erhöht werden kann".

ZeitraumKreditlimit
Bei Ausstellung1.500,- bis 2.500,- Euro Anfangslimit
Nach 6 Monaten4.000 Euro Limit möglich
Langjähriger Kunde8.000 bis 10.000 Euro Limit
Maximales Limit10.000 Euro Kreditlimit

Was kostet Bargeld abheben mit der awa7 Kreditkarte?

Für alle, die noch am Bargeld hängen, hat awa7 gute Nachrichten: mit der Karte lässt sich überall auf der Welt kostenlos Bargeld abheben, entsprechende Gebühren der Geldautomatenbetreiber ausgenommen.

Fremdgebühren werden dabei jeweils zu den ermittelten Wechselkursen von Visa umgerechnet, wobei der Tag der Verfügung vom Tag der Abrechnung abweichen kann.

Wie funktioniert die Ratenzahlung bei der Kreditkarte von awa7?

Bei der VISA Karte von awa7 handelt es sich um eine sogenannte revolving Kreditkarte, die vor allem in den USA, dem “Mutterland der Kreditkarten”, weit verbreitet sind.

Im Grunde handelt es sich dabei um eine Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion, also eine sogenannte revolvierende Kreditkarte. Bei der Ausgabe der Karte wird ein Kreditrahmen gewährt, der flexibel beansprucht und ebenso flexibel zurückgezahlt werden kann.

Bei der awa7 Kreditkarte ist die Höhe dieses Kreditrahmens abhängig von der Bonität und kann zunächst maximal 2.500 Euro betragen. Über diesen Kreditrahmen kann jedoch frei verfügt werden - ob der nächste Urlaub, neue Unterhaltungselektronik oder ein neues Fahrrad: mit der Ratenzahlung der awa7 Kreditkarte lassen sich all diese Wünsche bequem erfüllen, sofern sich die Kosten innerhalb des Kreditrahmens bewegen. Bei ordentlichem Zahlungsverhalten - also stets zuverlässig beglichenen Raten - kann der Kreditrahmen nachträglich auch weiter erhöht werden.

GIROMATCH Vorteile und Tipps

Beispiel: awa7 Kreditkarte für Ratenkauf nutzen

Nehmen wir an, Du hast ein unschlagbares Angebot für genau den 8k-TV gefunden, von dem du schon seit längerem träumst. Doch trotz Sonderangebot ist der Preis mit 2.000 Euro immer noch recht hoch - erst Recht dann, wenn Du das Geld für den Kauf gerade nicht auf der hohen Kante hast.

Über den Kreditrahmen der awa7 Kreditkarte kannst Du den TV dennoch kaufen. Dazu nutzt Du die Kreditkarte und zahlst den Kaufpreis monatlich zurück - einfacher als ein Ratenkauf.

Im Anschluss an den Kauf wird Dein Kreditrahmen mit 2.000 Euro belastet. Bei einem Tilgungssatz von 3% musst Du dann mindestens 60 Euro monatlich bezahlen. Größere Teilbeträge oder ein vollständiger Ausgleich des Kreditkartenkontos sind natürlich jederzeit möglich.

Von welchen Versicherungen und Bonus-Angeboten profitiert man als awa7 Kunde?

Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Cashback-Programme sind bei Kreditkarten heutzutage eher üblich als die Ausnahme. Daher bietet auch die Kreditkarte von awa7 einige attraktive Zusatzangebote.

Neben einer optionalen Versicherung fürs Online-Shopping profitiert man als awa7 Kunde so zum Beispiel auch von einem Sonderangebot für günstigen Ökostrom.

awa7 ÖkostromNachhaltigkeit wird bei awa7 groß geschrieben - deswegen verwundert es zunächst nicht weiter, dass auch die Partnerangebote in diese Richtung gehen.
Denn dank einer Kooperation mit dem Energieversorger badenova können sich awa7 Kunden ein exklusives Angebot für günstigen Ökostrom sichern - inklusive einem Bonus für Neukunden und Preisgarantie über 24 Monate.
Update September 2022: Aufgrund der stark schwankenden Preise am Energiemarkt, besteht das awa7 Angebot bei badenova aktuell nicht. Laut awa7 soll die Partnerschaft aber wieder in Kraft treten, sobald sich die Lage am Energiemarkt entspannt.
Exklusive AngeboteInhaber der awa7 Visa Karte haben Zugriff auf die Vorteilswelt der Hanseatic Bank. Hier finden sich regelmäßig interessante Aktionen wie Gutscheine oder Sonderangebote.
Auch Reisefreunde profitieren hier: denn über das Reise-Portal der Hanseatic Bank bucht man nicht nur mit Bestpreis-Garantie, sondern sichert sich auch einen exklusiven Rabatt von 5% auf den Reisepreis.
ReiseversicherungKunden von awa7 können für Reisen ins Ausland auf Wunsch die “SicherReise”-Versicherung der Hanseatic Bank abschließen, die je nach gewähltem Paket eine Auslandskranken-, eine Reiseunfall- sowie eine Reisegepäck- und eine Reiserücktrittsversicherung beinhaltet.
Taschen- und PortemonnaieversicherungDiebstahl und Taschendiebe sind oft auf Reisen an beliebten Touristenspots ein Problem, können Dir aber auch im Alltag jederzeit begegnen. Für € 2,50 pro Monat kannst Du Deinen Geldbeutel mit samt dem Inhalt versichern. So bekommst Du Dein Bargeld ersetzt und auch Deine Dokument, sowie die awa7 Kreditkarte. Alternativ kannst Du auch Deine gesamte Tasche, samt Handy, Bargeld, Dokumente und sonstigem Inhalt für € 4,50 pro Monat versichern. Das ist bei einer Reisekreditkarte wie der awa7 natürlich ein nützliches Feature.

Welche Kosten fallen bei der gebührenfreien awa7 Karte an?

Eine gebührenfreie Kreditkarte, die auch noch ohne Mehrkosten Bäume pflanzt - da stellt sich doch schnell die Frage, wie die Verantwortlichen hinter awa7 Geld verdienen und damit ihre Mitarbeiter bezahlen wollen.

Um genau das sicherzustellen fallen für die Nutzung der Kreditkarte gegebenenfalls Gebühren bzw. Zinsen an - allen voran für die Nutzung des Kreditrahmens, aber auch für den Wunsch die Kreditkartenabrechnung per Post zu erhalten oder für eine statt über das Online-Banking in Textform oder telefonisch veranlasste Überweisung.

Jahresgebühr
awa7 Kreditkarte0€
Kontoauszüge und Rechnungen
Kreditkartenabrechnung per Online Banking0€
Kreditkartenabrechnung per Post1,90€ pro Abrechnung
Überweisungen aus dem Verfügungsrahmen
Per Online Banking0€
Nach textlicher oder telefonischer Anweisung3,95€ (pro Überweisung)
Bargeldabhebungen
Innerhalb Deutschlands0€
Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes0€
Außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums0€
Zinsen bei Nutzung der Teilzahlung
Sollzinssatz15,62%
Effektiver Jahreszins16,79%
Versicherungen
“SicherKreditkarte”0,47% des Kreditkartensaldos
“SicherPortemonnaie”30€ pro Jahr
"SicherTasche"54€ pro Jahr
"SicherReise Komfort"5€ pro Jahr

Welche Alternativen gibt es zur Kreditkarte von awa7?

Eigentlich handelt es sich bei der awa7 Kreditkarte um die Hanseatic Bank GenialCard - mit einigen kleinen Unterschieden. Verwalter und Bank hinter der awa7 ist nämlich die Hanseatic Bank aus Hamburg, die auch die kostenlos Hanseatic Kreditkarte "GenialCard" anbietet. Die GenialCard pflanzt zwar keine Bäume und ist weniger nachhaltig, hat dafür aber auch einen geringeren Überziehungszins als die awa7 Kreditkarte, nämlich nur bei 13,60% eff. p.a. Die Hanseatic bietet neben der awa7 mit der Deutschland-Kreditkarte Classic noch eine weitere Co-Branding-Kreditkarte an. Sie ist nahezu identisch zur GenialCard, wird aber in Zusammenarbeit mit der Paysol GmbH & Co. KG vermarktet.

Du findest die kostenlose VISA Karte von awa7 grundsätzlich interessant, würdest aber gerne einen höheren Kreditrahmen zur Verfügung haben? In diesem Fall können wir die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank empfehlen, oder beispielsweise die Consors Finanz Kreditkarte von der BNP Pariubas.

Für Kunden aus Österreich könnte auch die free.at Gebührenfrei Mastercard (ebenfalls Advanzia) Sinn.

Advanzia
The no-fee Mastercard Gold
Typ: 
Kreditkarte mit Kreditrahmen
Anbieter:  
Mastercard
Jahresgebühr: 
€ 0,-
Zinsen: 
19,44% eff. p.a.
Google Pay LogoApple Pay LogoMastercard Logo
Ergebnis
3.9
11/2022
  • Kreditkarte für mittlere Bonität mit hohem Kreditrahmen
  • Anfänglicher Kreditrahmen: 50,- Euro bis 5.000,- Euro
  • Maximaler Kreditrahmen: 23.000,- Euro (Erfahrungsbericht)
  • Zahlungsziel (Kredit): 46 Tage
Consors Finanz Mastercard
Entspannt nach vorne blicken
Typ: 
Kreditkarte mit Kreditrahmen
Anbieter:  
Mastercard
Jahresgebühr: 
€ 0,-
Zinsen: 
15,90% eff. p.a.
Google Pay LogoApple Pay LogoMastercard Logo
Ergebnis
4.0
11/2022
  • Kostenlose Kreditkarte mit bis zu 3.000 Euro Sofortauszahlung
  • Zusätzlicher Kreditrahmen bis 15.000,- Euro über die Kreditkarte
  • Bequeme Rückzahlung in frei wählbaren Raten oder 90 Tage zu 0% finanzieren
  • Unterlagen nicht immer notwendig notwendig, Abschluss online
  • Mit Kontaktlosfunktion, Mobile Wallet und kostenlos Geldabheben ab 300 Euro

Wer steckt hinter der awa7 Visa Kreditkarte? Service und Kontakt

Bei der gebührenfreien Kreditkarte von awa7 handelt es sich um ein gemeinsames Produkt der Hanseatic Bank und der Essener Werbeagentur “DZ-Media”. Dabei treffen die innovativen Ideen einer etablierten Kreativagentur auf die Vertrauenswürdigkeit und die Erfahrung einer seit mehr als 50 Jahren bestehenden Bank.

Die gemeinsame Vision: eine nachhaltige Kreditkarte zu entwickeln, die bei täglichen Nutzung ohne Mehrkosten für den Verbraucher einen Beitrag für die Umwelt leistet.

awa7
Gebührenfrei und grün dabei!

awa7 Logo
Name DZ-Media Verlag GmbH
Typ Verlag
Adresse Huyssenallee 48, 45128 Essen
Webseite https://www.awa7.de/
Email support@awa7.de
Telefon 0201 815 810 07
Whatsapp Keine Angabe
Servicezeiten Montag - Freitag, 09:00 bis 17:00 Uhr
awa7 Facebook »
awa7 Instagram »
Nicht vorhanden

Möglich macht das die Kooperation mit der gemeinnützigen Organisation “Eden Reforestation Projects”. Diese hat bereits fast eine halbe Milliarde Bäume für die verschiedensten Unternehmen und Organisationen auf der ganzen Welt gepflanzt.

Der ungewöhnliche Name der Kreditkarte setzt sich dabei aus dem hebräischen Vornamen “Awa”, der so viel wie “die Leben spendende” bedeutet, und der Zahl 7, die für die sieben Tage einer Woche steht, zusammen. Kombiniert bedeutet “awa7” also in etwa “Leben spenden 7 Tage die Woche”, womit natürlich auf die durch die Kreditkarte gepflanzten Bäume angespielt wird.

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  1. Vielleicht eine gute Ergänzung zum Beitrag: Die awa7 VISA ist frisch in der aktuelle Printausgabe der Stiftung Warentest (als auch Webausgabe, siehe: ) erwähnt wurden. Passend zum Thema mit dem "Finanztest Fazit: Gute Konditionen für ein gutes Gewissen".

  2. schöner Beitrag, vielen Dank. Noch ergänzend: Bei der badenova erhält man mit der awa7 beim Abschluss von Ökostrom24 sogar € 100,- Euro Rabatt auf den Tarif. Dies wurde im Artikel nicht benannt

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