Privatkredit & Privatdarlehen

Privatkredit mit Giromatch
von Banken oder von Privat

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Privatkredit & Privatdarlehen: einfach & unverbindlich

Der Privatkredit von Giromatch: kostenlos vergleichen und günstiges Privatdarlehen sichern, egal ob von einer Bank oder von einer Privatperson.

Giromatch bietet Ihnen günstige Privatkredite von Banken und Privatpersonen. Nutzen Sie die kostenlose Kreditanfrage und sichern Sie sich ein unverbindliches Angebot. In wenigen Sekunden erhalten Sie eine Sofortzusage und wählen aus dem Angebot, das Ihnen am besten gefällt. Nutzen Sie auch den kostenlosen Privatkreditrechner, um Finanzierungen online zu vergleichen.

Ein Privatkredit ist eine ideale Lösung für Verbraucher und Privatpersonen zur Finanzierung von einer Vielzahl an Vorhaben. Hohe Flexibilität und eine Vielzahl an verschiedenen Angeboten machen das Privatdarlehen besonders attraktiv. Die Zusammenarbeit mit Privatpersonen und Banken lässt die Auswahl weiter steigen und bietet Möglichkeiten, Privatkredite für Selbstständige und Verbraucher zugleich anzubieten.

Wie beantrage ich einen Privatkredit und was benötige ich?

Die Voraussetzungen für die Beantragung sind sehr simpel. Der Giromatch Kredit ist grundsätzlich sogar vollständig ohne Papier abzuschließen („Sofortkredit“). Dafür verwenden wir die Online-Identifikation und die elektronische Unterschrift, mit der Kredite online direkt vom Smartphone oder Laptop abgeschlossen werden. Die Voraussetzungen zur Beantragung sind wie folgt:

  • Laptop/PC oder Smartphone/Tablet
  • Stabiler Internetzugang inkl. modernem Webbrowder
  • Eine gültige E-Mail-Adresse
  • Deutsches Bankkonto und deutscher Wohnsitz
Smartphone
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Ausweis
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Online-Banking
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Privatkredit
Kredit erhalten

Die Beantragung erfolgt in 3 Schritten. Stellen Sie zuerst Ihre Kreditanfrage und wählen Sie die gewünschte Laufzeit und Kredithöhe. Giromatch gibt Ihnen sofortige Rückmeldung, ohne dass Sie sich registrieren müssen. Daraufhin erhalten Sie ein Angebot zur Finanzierung. Dies können Privatpersonen oder Finanzierungspartner (Spezialbanken) sein, die Ihnen das Privatdarlehen zur Verfügung stellen. Nachdem Sie Ihr Wunschangebote gewählt haben, ergänzen Sie Ihre Angaben und schließen den Privatkredit ab.

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Hinweis: nutzen Sie die elektronische Unterschrift und unterschreiben Sie den Kreditvertrag online! Damit sparen Sie sich den Weg zur Post und wir können Ihre Kreditanfrage noch schneller bearbeiten. Weitere Informationen zur digitalen Unterschrift finden Sie hier.

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Was für einen Kredit brauchen Sie?

Die Vorteile eines Privatkredits: schnell, einfach & günstig

Privatkredite bieten eine Vielzahl an Vorteilen, von denen Kreditnehmer profitieren können.

Lösung für alle: Privatdarlehen können von jedem beantragt werden
Private Anleger, Investoren oder auch klassische Banken: es existieren unzählige Anbieter, bei denen Sie ein privates Darlehen aufnehmen können. Giromatch prüft Ihre Kreditanfrage auf eine Vielzahl von Lösungen und findet den richtigen Finanzierungspartner. Dazu binden wir nicht nur Banken an, sondern auch Privatpersonen und spezialisierte Finanzierungsunternehmen. Dies erhöht die Chance auf eine Zusage zum Kredit. Jede Anfrage wird dabei schufaneutral behandelt, d.h. dass Ihre Abfrage keinen Einfluss auf Ihre Bonität bei der Schufa. Sollte eine Auskunft nicht gewünscht sein, kann auch ein Privatkredit ohne Schufa beantragt werden.

Schneller Vergleich von günstigen Privatkrediten
Giromatch vergleicht auf seinem Kreditmarktplatz eine Vielzahl von Finanzierungen, um eine richtige Lösung zu finden. Das Besondere: für eine Erstprüfung müssen Sie sich nicht registrieren und stellen eine anonyme Konditionsanfrage. Die Anfrage verzichtet hierbei sowohl auf Ihren Namen und Sie füllen den Privatkredit ohne Schufaauskunft aus. Nach wenigen Sekunden bieten wir Ihnen eine passende Kreditlösung, die Sie sofort online abschließen können.

Top-Konditionen von Banken & Privatpersonen
Zinsen für Kredite sind auf einem fast historischen Tief. Viele Filialbanken, aber auch Onlinebanken konkurrieren um Kunden und bieten daher extrem günstige Zinsen. Das drückt die Zinsen für Privatkredite herunter, weshalb Kreditnehmer von billigen Darlehen profitieren können. Da ein Privatkreditvergleich sehr einfach und schnell ist, haben Sie zu jeder Zeit Transparenz. Mit dem Privatkreditrechner haben Sie somit alle Kosten des Darlehens im Blick.

Privatkredit: der All-Rounder für Finanzierungen
Sie haben eine bestehende Baufinanzierung, möchten alte Kredite umschulden oder vielleicht ein Auto mit einem Kredit finanzieren? Als „All-Rounder“ ist der Privatkredit für viele Arten von Finanzierung oft die richtige Lösung, da sowohl lange Laufzeiten von bis zu 120 Monaten (10 Jahren) oder kleine Kredite über 2.500 Euro möglich sind, bei welchen die Bonität (mit oder ohne Schufa) schneller geprüft wird. Ein Kreditvergleich lohnt sich daher!

Privatkredit vergleichen mit Giromatch: transparent & einfach
Mit der anonymen Konditionsanfrage stellen Sie ab sofort vollkommen anonym und ohne Registrierung Ihr Kreditgesuch. Giromatch ermöglicht den Kreditvergleich ohne persönliche Daten und basiert die Vorprüfung auf Basis ausgewählter Kriterien, die Ihre Bonität prüfen und Ihnen ein unverbindliches und kostenloses Angebot unterbreiten. Sollte Ihnen das Angebot zusagen, registrieren Sie sich und ergänzen die Angaben, um den Privatkredit online abzuschließen.

Freie Verwendung: ob Autokauf, Dispo-Ausgleich oder für die Urlaubsreise
Ein Privatdarlehen ist nicht zweckgebunden. Das bedeutet, dass Sie sofort frei über das Geld verfügen und es für jegliche Verwendungszwecke verwenden dürfen. Eine Autofinanzierung ist oft zweckgebunden, genauso eine Umschuldung oder eine 0-Prozent-Finanzierung, die Sie im Handel abschließen. Der Privatkredit hingegen kann flexibel verwendet werden, egal ob für eine Finanzierung im Handel oder eine Finanzierung des Autos.

In 3 Schritten zum günstigen Privatkredit

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Privatkreditvergleich: welcher Privatkredit ist der Richtige?

Im Internet gibt es unzählige Anbieter und Kreditrechner, die Ihnen Privatdarlehen von Banken anbieten. Doch nicht jeder Kreditvergleich ist wirklich umfassend. Einige Vergleichsportale zeigen nur ausgewählte Angebote und verzichten sogar vollständig auf Privatkredite von Privatpersonen. Daher lohnt sich ein kostenloser Privatkredit Vergleich, der auch Kredite von Privat erfasst. Giromatch vergleicht Kredite und Finanzierungen von Banken und Privatpersonen, weshalb die Bonitätsprüfung unterschiedlich erfolgt. Dies hat wiederum Auswirkungen auf die Erfolgsquote von Kreditanfragen, da auch Privatkredite mit nicht optimaler Bonität platziert werden.

Neben privaten Verbrauchern ist der Privatkredit für Selbstständige eine ideale Lösung, wenn Gewerbetreibende eine Finanzierung suchen. Klassische Banken bieten oft keinen Kredit für Selbstständige an, da Sie auf Ratenkredite an Verbraucher spezialisiert sind. Der Privat Kredit von Giromatch richtet sich jedoch auch an Selbständige und Freiberufler (sogenannte Gewerbetreibende), die von Banken abgelehnt werden. Auch Studenten können einen Kredit anfragen, sofern ein gewisses Grundeinkommen vorhanden ist. Nutzen Sie daher die kostenlose Kreditanfrage und testen Sie den Privatkreditrechner, um das günstigste private Darlehen zu sichern.

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Gebühren & Kosten für den Giromatch Privatkredit

Bei uns behalten Sie Einblick in die Gebühren: eine Rate, ein Zins. Mit dem Giromatch Kredit erhalten Sie umgehend nach der Kreditanfrage ihren effektiven Zinssatz angezeigt. Die Wahl besteht zwischen bis zu 5 verschiedenen Angeboten, die sich in Laufzeit, Zins und monatlicher Rate unterscheiden. Die Gebühren des Giromatch Darlehen:

Konditionsanfrage KOSTENLOS
Kreditangebot & Vertrag KOSTENLOS
Digitale Unterschrift KOSTENLOS
Vorzeitige Rückzahlung (pro Quartal) KOSTENLOS
Zahlungserinnerung KOSTENLOS
Mahnkosten (bei Verzug, pro Mahnung) EUR 7,50

Werfen Sie auch einen Blick in unsere kostenlose Zusammenfassung:
Häufige Fragen Privatkredit
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Was ist ein Privatkredit?

„Privat“ und „Kredit“: das private Darlehen ist grundsätzlich für Verbraucher und Privatpersonen. Er gilt also nicht für Firmen wie bspw. Aktiengesellschaften (AG) oder Gesellschaften mit beschränkter Haftung (GmbH). Eine Ausnahme sind Selbständige, die bspw. über Kreditmarktplätze wie Giromatch einen Kredit erhalten können. Giromatch arbeitet sowohl mit Banken als auch mit privaten Anlegern zusammen. Das macht den Giromatch Kreditmarktplatz zu einem kostenlosen Kreditvergleich, bei dem nicht nur Bankkredite, sondern auch sogenannte „Peer-to-Peer-Kredite“ (P2P) vergeben werden. Peer-to-Peer bezeichnet hierbei die Kreditvergabe von Privat an Privat. Je nach Anbieter wird dies auch als „Crowdlending“ oder „Kredit von Privat“ bezeichnet. Das Geld stammt somit nicht von einer Bank sondern von Privatpersonen aus ganz Deutschland, die im Gegenzug die Sollzinsen erhalten. Dadurch werden Privatkredite um eine günstige Alternative ergänzt, der nicht nur für Angestellte, sondern auch für Selbständige und Freiberufler gelten: den P2P-Kredit.

Privatkredit ohne Schufa - wie funktioniert es?

Eine Kreditanfrage bei Giromatch hat keinerlei Auswirkungen auf Ihren Schufa-Score. Dies geschieht aus zwei Gründen: zuerst stellen Sie eine anonyme Anfrage, bei der auf eine externe Auskunft vollständig verzichtet wird. Dies vereinfacht den Prozess der Beantragung, da wir einen Kreditvergleich ohne persönliche Angaben durchführen. Wenn Sie später eine Zusage zu einer Abfrage der Auskunft geben, wird Ihr Schufa-Score weiterhin nicht beeinflusst. Giromatch stellt keine „Kredit-Anfrage“, sondern lediglich eine Konditionsanfrage („Anfrage Konditionen“), die keinen Einfluss auf den Scorewert Ihrer Schufaakte hat.
Ihr Score wird erst verändert, sobald es zu einer Auszahlung des Kredits durch eine Bank kam. Banken melden grundsätzlich jeden Kredit der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, was Ihren Score verändern kann. Bei einem schufafreien Privatdarlehen ist generell Vorsicht geboten, da nur spezielle Anbieter einen schufafreien Kredit anbieten (siehe: „Schweizer Kredit“). Doch auch ein schufafreier Kredit ist kein Privatkredit ohne Bonitätsprüfung, da jeder Kreditgeber – egal ob eine Privatperson oder ein Kreditinstitut – eine Bonitätseinschätzung durchführt. Daher ist es schwierig bis nahezu unmöglich, einen Privatkredit für Arbeitslose anzubieten.

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Häufige Fragen zum Privatdarlehen - wir beantworten sie

Was kostet ein Privatkredit?
Der Privatkredit ist vollkommen kostenlos zu beantragen. Sie zahlen wie bei anderen Darlehen auch die Zinsen für den Kredit über eine monatliche Rate. Weitere Gebühren fallen erst bei verspäteter Zahlung, wie bspw. Mahnkosten. Diese sind im Preis-Leistungsverzeichnis einzusehen und finden Sie auch auf Ihren Vertragsdokumenten.

Wie lange dauert die Auszahlung des Privatkredits?
Der Kreditantrag dauert in etwa 5 Minuten. Daraufhin müssen Sie sich noch identifizieren und die Verträge unterschreiben. Dies können Sie entweder postalisch oder elektronisch erledigen. Wenn Sie die elektronische Signatur nutzen, erhält Giromatch umgehend die Informationen und kann den Kredit bei erfolgreicher Prüfung und gegebener Bonität sofort auszahlen, bestenfalls innerhalb von 24-Stunden.

Welche Risiken gibt es beim Privatkredit?
Die Risiken des Privatkredits sind prinzipiell gleich zu den Risiken eines jeden Darlehens. Es besteht die Gefahr eines Zahlungsausfalls, d.h. dass der Kreditnehmer die monatlichen Raten nicht mehr bezahlen kann. Dies kann beispielsweise durch Arbeitsverlust verschuldet sein. Je nach Risikoeinschätzung und Sicherheitsbefinden kann eine Restschuldversicherung abgeschlossen werden, die bspw. bei Krankheitsausfall oder Arbeitslosigkeit die Zahlung der Raten übernimmt. Bitte prüfen Sie individuell, ob Sie eine Restschuldversicherung abschließen möchten.

Wird das Privatdarlehen von Privat oder von einer Bank finanziert?
Das entscheidet Giromatch individuell, sobald Sie die Kreditanfrage gestellt haben. Je nach individuellen Verhältnissen wird Ihr Kreditgesuch von Privatpersonen finanziert (Peer-to-Peer-Kredit) oder von klassischen Online- und Filialbanken (Ratenkredit).

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