awa7 Kreditkarte Test & Erfahrungen

Wie gut ist die kostenlose Visa Kreditkarte, die Bäume pflanzt?

awa7 Kreditkarte

awa7 Kreditkarte


Ergebnis
4,1
04/2021


Specials:100% Online Antrag und AbschlussVISA KreditkarteGroßer Kreditbetrag
  • TOP-VORTEIL: Nachhaltige Visa Karte mit Kreditrahmen und Teilzahlungsfunktion
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr, weltweit kostenlos Geld abheben
  • Kreditrahmen: ab € 1.500 - € 10.000
  • Gut für die Umwelt: mit Benutzung werden Bäume gepflanzt
  • Bonität: Mittel bis sehr gut

§ 6a PAngV repr. Bsp.: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Bonität vorausgesetzt. Darlehensvermittler: GIROMATCH GmbH

GIROMATCH - Wir sind ihr Partner

Die awa7 Kreditkarte im Test: Wie gut ist die nachhaltige Kreditkarte?

Die awa7 Kreditkarte ist eine dauerhaft kostenlose Visa Kreditkarte, bei der man mit jeder Benutzung der Umwelt etwas Gutes tun kann. Denn pro € 100,- Kartenumsatz wird ein Baum gepflant. Doch das ist nicht alles. Die nachhaltige Kreditkarte kommt mit einem Kreditrahmen und einer Teilzahlungsfunktion, um Gekauftes in kleinen Raten abzubezahlen.

Die Möglichkeit, auf der ganzen Welt kostenlos Bargeld abzuheben und Bonusangebote wie eine exklusive Online-Shopping-Versicherung oder Ökostrom zum Vorteilspreis komplettieren das Leistungspaket der gebührenfreien Kreditkarte.

Einfach gut oder zu gut um wahr zu sein? Wir haben genau hingeschaut und die grüne Kreditkarte, die Bäume wachsen lässt, ausführlich getestet.

Das Wichtigste zur awa7 Kreditkarte auf einen Blick

awa7 Logo

Kosten Dauerhaft ohne Jahresgebühr, kein Mindestumsatz
Kreditrahmen € 1.500 bis € 10.000 möglich, stufenweise Erhöhunr, mit Teilzahlungsfunktion
Zinsen 16,90% eff. p.a. bei Nutzung der Teilzahlung, für Neukunden 3 Monate zinsfrei
Anforderungen Mindestens 18 Jahre
Regelmäßiges Einkommen
Gute Bonität gemäß SCHUFA-Auskunft
Besonderheiten Ökologisches Banking: Pro 100 Euro Kartenumsatz wird ein Baum gepflanzt
Kein Kontowechsel nötig
Exklusive Gutscheine und Rabatte
Kontaktloses bezahlen an mehr als 43 Millionen Visa-Akzeptanzstellen weltweit
Auch für Selbstständige, Freiberufler geeignet

awa7 Kreditkarte: Unsere Bewertung


Testergebnis
4,1 / 5
02/2021

awa7 gebührenfreie Visa Kreditkarte: Voraussetzungen und Ablauf

Dauerhaft keine Grundgebühr, weltweit kostenlos Geld abheben und dazu noch gut für die Umwelt: Wer zum ersten mal von den Vorteilen der awa7 Kreditkarte hört, der möchte sie wohl am liebsten sofort in seinem Geldbeutel haben.

Doch lässt sich die Karte auch so schnell und einfach beantragen wie man vermuten würde? Wer die awa7 beantragen möchte, muss gewisse Voraussetzungen erfüllen. Da die Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen kommt, muss daher ein regelmäßiges Einkommen vorhanden sein und man benötigt eine saubere SCHUFA. Zur genauen Höhe des Einkommens macht die awa7 keine Angaben. Was die awa7 besonders interessant macht, ist die Möglichkeit, sie als Selbstständiger oder ohne Einkommensnachweis zu beantragen, da diese nicht hochgeladen oder eingeschickt werden müssen.

Das sind die genauen Voraussetzungen der awa7:

Awa7 Anforderungen auf einen Blick

awa7 Kreditkarte: Voraussetzungen auf einen Blick

  • Mindestens 18 Jahre
  • Regelmäßiges Einkommen
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Gültige Mobilfunknummer
  • Ausreichende Bonität (z.B. keine negative SCHUFA)

So beantragen Sie die awa7 Kreditkarte

Die awa7 Kreditkarte lässt sich komplett online innerhalb von wenigen Minuten beantragen. Im Antragsformular sind keine Papierunterlagen notwendig, alle relevanten Angaben werden direkt online eingetippt.

Der Antrag selbst ist auf wenige einfache Schritte reduziert. Dabei ist nicht nur der Antrag komplett digital, sondern auf Wunsch auch die Legitimation. Somit kann man die Kreditkarte von awa7 von Zuhause aus beantragen, indem man die Online-Identifikation nutzt. Nur der Versand der Karte muss noch per Post erfolgen, da es sich bei der awa7 Visa Karte nicht um eine virtuelle Kreditkarte handelt.

Digital, schnell und einfach: so läuft der awa7 Antrag

Sobald die Identifikation abgeschlossen ist wird die awa7 Kreditkarte inklusive PIN und Zugangsdaten für das Online Banking innerhalb weniger Tage auf dem Postweg zugestellt - und schon können Sie die Karte im Alltag nutzen und Bäume pflanzen.

Apropos Alltag: wie schlägt sich die nachhaltige Kreditkarte von awa7 eigentlich im täglichen Leben? Genau darauf gehen wir im nächsten Abschnitt ein.

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Service, Kreditrahmen und Limit der awa7 Kreditkarte

So schön der Gedanke einer nachhaltigen Kreditkarte auch ist: Am Ende stellt man sich als Verbraucher die Frage, wie gut sich die "Kreditkarte mit der grünen Lunge" im Alltag nutzen lässt. Das sind die wichtigsten Zahlungsfunktionen der awa7 auf einen Blick:

43 Millionen Akzepzanzstellen weltweit (VISA-Netzwerk)
Zahlungen kostenlos im europäischen Wirtschaftsraum
NFC Kontaktloszahlungen mit der Karte möglich
Apple Pay, Google Pay freischaltbar

Mit der Karte kann man aktuell problemlos an über 42 Millionen Visa-Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt bezahlen - dank NFC-Unterstützung auf Wunsch auch kontaktlos sowie über Apple Pay oder Google Pay.

Kartenlimit zum Start, Verfügungsrahmen und maximales Limit

Die Teilzahlungsfunktion der awa7 Karte ermöglicht es, auf einfache Art und Weise zu shoppen oder größere Einkäufe vorzufinanzieren, ohne hierzu einen Kredit aufnehmen zu müssen. In unserem Test wurde uns ein anfänglicher Verfügungsrahmen von € 1.500,- Euro gestattet bei einem Tilgungssatz von 3% pro Monat. Der Mindest-Tilgungssatz beträgt 20 Euro, die wir monatlich zahlen müssen, wenn wir die Karte beanspruchen.

Auszug aus einem Kreditvertrag

awa7 Kreditkarte Limit Vertrag

1.500 Euro Limit zum Start: Auszug aus dem Kreditvertrag der awa7 bzw. Hanseatic Bank

In unserem Kreditvertrag stand neben dem anfänglichen Kreditlimit auch noch der Hinweis, dass "Der Verfügungsrahmen [...] Schrittweise bis maximal € 10.000 erhöht werden kann".

Zeitraum Kreditlimit
Bei Ausstellung 1.500,- bis 2.500,- Euro Anfangslimit
Nach 6 Monaten 4.000 Euro Limit möglich
Langjähriger Kunde 8.000 bis 10.000 Euro Limit
Maximales Limit 10.000 Euro Kreditlimit

Was kostet Bargeld abheben mit der awa7 Kreditkarte?

Für alle, die noch am Bargeld hängen, hat awa7 gute Nachrichten: mit der Karte lässt sich überall auf der Welt kostenlos Bargeld abheben, entsprechende Gebühren der Geldautomatenbetreiber ausgenommen.

Fremdgebühren werden dabei jeweils zu den ermittelten Wechselkursen von Visa umgerechnet, wobei der Tag der Verfügung vom Tag der Abrechnung abweichen kann.

Wie funktioniert die Ratenzahlung bei der Kreditkarte von awa7?

Bei der Visa Karte von awa7 handelt es sich um eine sogenannte revolving Kreditkarte, die vor allem in den USA, dem “Mutterland der Kreditkarten”, weit verbreitet sind.

Im Grunde handelt es sich dabei um eine Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion. Bei der Ausgabe der Karte wird ein Kreditrahmen gewährt, der flexibel beansprucht und ebenso flexibel zurückgezahlt werden kann.

Bei der awa7 Kreditkarte ist die Höhe dieses Kreditrahmens abhängig von der Bonität und kann zunächst maximal 2.500 Euro betragen. Über diesen Kreditrahmen kann jedoch frei verfügt werden - ob der nächste Urlaub, neue Unterhaltungselektronik oder ein neues Fahrrad: mit der Ratenzahlung der awa7 Kreditkarte lassen sich all diese Wünsche bequem erfüllen, sofern sich die Kosten innerhalb des Kreditrahmens bewegen. Bei ordentlichem Zahlungsverhalten - also stets zuverlässig beglichenen Raten - kann der Kreditrahmen nachträglich auch weiter erhöht werden.

awa7 Ratenzahlung Beispiel

Beispiel: awa7 Kreditkarte für Ratenkauf nutzen

Nehmen wir an, Sie haben ein unschlagbares Angebot für genau den 8k-TV gefunden, von dem Sie schon seit längerem träumen. Doch trotz Sonderangebot ist der Preis mit 2.000 Euro immer noch recht hoch - erst Recht dann, wenn Sie das Geld für den Kauf gerade nicht auf der hohen Kante haben.

Über den Kreditrahmen der awa7 Kreditkarte können Sie sich Ihren Traum trotzdem erfüllen. Dazu kaufen Sie den Fernseher kaufen und per Kreditkarte monatlich zahlen - einfacher als ein Ratenkauf.

Im Anschluss an den Kauf wird Ihr Kreditrahmen mit 2.000 Euro belastet. Bei einem Tilgungssatz von 3% müssen Sie dann mindestens 60 Euro monatlich bezahlen. Größere Teilbeträge oder ein vollständiger Ausgleich des Kreditkartenkontos sind natürlich jederzeit möglich.

Von welchen Versicherungen und Bonus-Angeboten profitiert man als awa7 Kunde?

Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Cashback-Programme sind bei Kreditkarten heutzutage eher üblich als die Ausnahme. Daher bietet auch die Kreditkarte von awa7 einige attraktive Zusatzangebote.

Neben einer optionalen Versicherung fürs Online-Shopping profitiert man als awa7 Kunde so zum Beispiel auch von einem Sonderangebot für günstigen Ökostrom.

Nachhaltigkeit wird bei awa7 groß geschrieben - deswegen verwundert es zunächst nicht weiter, dass auch die Partnerangebote in diese Richtung gehen.

Denn dank einer Kooperation mit dem Energieversorger badenova können sich awa7 Kunden ein exklusives Angebot für günstigen Ökostrom sichern - inklusive einem Bonus für Neukunden und Preisgarantie über 24 Monate.

Inhaber der awa7 Visa Karte haben Zugriff auf die Vorteilswelt der Hanseatic Bank. Hier finden sich regelmäßig interessante Aktionen wie Gutscheine oder Sonderangebote.

Auch Reisefreunde profitieren hier: denn über das Reise-Portal der Hanseatic Bank bucht man nicht nur mit Bestpreis-Garantie, sondern sichert sich auch einen exklusiven Rabatt von 5% auf den Reisepreis.

Klar: Online-Shopping wird immer beliebter - doch das lässt Bedenken im hinblick auf Missbrauch von Konto- oder Kreditkartendaten, Abofallen oder Abzocke mit verstekcten Kosten nicht kleiner werden.

Wenn Ihnen diese Sorgen selbst auch bekannt vorkommen sollten hat awa7 zusammen mit dem Kooperationspartner Simplesurance eine passende Lösung parat: die Onlineshopping-Versicherung.

Kunden von awa7 erhalten diesen Schutz für die ersten 12 Monate sogar kostenlos, indem Sie beim Abschlluss einen Aktionscode eingeben. Die Versicherung selbst bietet unter anderem die folgenden Leistungen

  • Absicherung bei Verlorengehen oder Beschädigung der Ware bei einer Retoure
  • Absicherung bei nicht oder mit Mängeln gelieferter Ware
  • Absicherung bei Verweigerung der Kaufpreisrückerstattung nach einer Rücksendung

Kunden von awa7 können für Reisen ins Ausland auf Wunsch die “SicherReise”-Versicherung der Hanseatic Bank abschließen, die je nach gewähltem Paket eine Auslandskranken-, eine Reiseunfall- sowie eine Reisegepäck- und eine Reiserücktrittsversicherung beinhaltet.

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Welche Kosten fallen bei der gebührenfreien awa7 Karte an?

Eine gebührenfreie Kreditkarte, die auch noch ohne Mehrkosten Bäume pflanzt - da stellt sich doch schnell die Frage, wie die Verantwortlichen hinter awa7 Geld verdienen und damit ihre Mitarbeiter bezahlen wollen.

Um genau das sicherzustellen fallen für die Nutzung der Kreditkarte gegebenenfalls Gebühren an - allen voran für die Nutzung des Kreditrahmens, aber auch für den Wunsch die Kreditkartenabrechnung per Post zu erhalten oder für eine statt über das Online-Banking in Textform oder telefonisch veranlasste Überweisung.

Jahresgebühr
awa7 Kreditkarte 0€
Kontoauszüge und Rechnungen
Kreditkartenabrechnung per Online Banking 0€
Kreditkartenabrechnung per Post 1,90€ pro Abrechnung
Überweisungen aus dem Verfügungsrahmen
Per Online Banking 0€
Nach textlicher oder telefonischer Anweisung 3,95€ (pro Überweisung)
Bargeldabhebungen
Innerhalb Deutschlands 0€
Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes 0€
Außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums 0€
Zinsen bei Nutzung der Teilzahlung
Sollzinssatz 15,62%
Effektiver Jahreszins 16,90%
Versicherungen
“SicherKreditkarte” 0,89% des Kreditkartensaldos
“SicherPortemonnaie” 30€ pro Jahr

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Welche Alternativen gibt es zur Kreditkarte von awa7?

Sie finden die kostenlose Visa Karte von awa7 grundsätzlich interessant, würden aber gerne einen höheren Kreditrahmen als die zunächst maximal möglichen 2.500 Euro zur Verfügung haben?

In diesem Fall können wir sowohl die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank empfehlen, mit der unsere Kunden gute Erfahrungen gemacht haben. Im Gegensatz zur awa7 Visa Card ist diese zudem auch für Kunden aus Österreich verfügbar.

Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold

Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold


Ergebnis
3,9
04/2021


Specials:100% Online Antrag und AbschlussMastercard KreditkarteGroßer Kreditbetrag
  • TOP-VORTEIL: Mittlere Bonität mit hohem Kreditrahmen
  • Anfänglicher Kreditrahmen: € 50 - € 5.000
  • Maximaler Kreditrahmen: € 23.000 (Erfahrungsbericht)
  • Zinsen: 19,44% eff. p.a.
  • Bonität: Mittel bis sehr gut
  • Zahlungsziel (Kredit): 46 Tage
free.AT Gebührenfrei Mastercard Gold

free.AT Gebührenfrei Mastercard Gold


Ergebnis
3,9
04/2021


Specials:100% Online Antrag und AbschlussMastercard KreditkarteGroßer Kreditbetrag
  • TOP-VORTEIL: Mittlere Bonität mit hohem Kreditrahmen in Österreich
  • Anfänglicher Kreditrahmen: € 50 - € 5.000
  • Maximaler Kreditrahmen: € 23.000 (Erfahrungsbericht)
  • Kosten: Kostenlos; Zinsen: 19,44%
  • Bonität: Mittel bis sehr gut
  • Zahlungsziel (Kredit): 46 Tage

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Wer steckt hinter der awa7 Visa Kreditkarte?

Bei der gebührenfreien Kreditkarte von awa7 handelt es sich um ein gemeinsames Produkt der Hanseatic Bank und der Essener Werbeagentur “DZ-Media”. Dabei treffen die innovativen Ideen einer etablierten Kreativagentur auf die Vertrauenswürdigkeit und die Erfahrung einer seit mehr als 50 Jahren bestehenden Bank.

Die gemeinsame Vision: eine nachhaltige Kreditkarte zu entwickeln, die bei täglichen Nutzung ohne Mehrkosten für den Verbraucher einen Beitrag für die Umwelt leistet.

Website www.awa7.de
Hotline (DZ-Media): 0201 815 810 07
(Mo–Fr von 9 –17 Uhr)
E-Mail (DZ-Media) support@awa7.de
Hotline (Hanseatic Bank): 040 600 096 432
(Mo–Fr von 9–18 Uhr)
Adresse DZ-Media Verlag GmbH, Huyssenallee 48,
45128 Essen

Möglich macht das die Kooperation mit der gemeinnützigen Organisation “Eden Reforestation Projects”. Diese hat bereits fast eine halbe Milliarde Bäume für die verschiedensten Unternehmen und Organisationen auf der ganzen Welt gepflanzt.

Der ungewöhnliche Name der Kreditkarte setzt sich dabei aus dem hebräischen Vornamen “Awa”, der so viel wie “die Leben spendende” bedeutet, und der Zahl 7, die für die sieben Tage einer Woche steht, zusammen. Kombiniert bedeutet “awa7” also in etwa “Leben spenden 7 Tage die Woche”, womit natürlich auf die durch die Kreditkarte gepflanzten Bäume angespielt wird.

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Autor: Robert
Kreditbearbeiter der GIROMATCH GmbH

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