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Préstamos personales baratos

Aktualisiert: 04.05.2023
Lesezeit: 8 Min.
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Préstamos personales baratos: los préstamos online con bajos intereses

Una avería del coche, unos gastos inesperados o unas compras demás que gravan sobre el presupuesto mensual. Todos nos hemos encontrado al menos una vez en una situación de apuros económicos. En estos casos, al no conseguir solucionar la situación con tus propios fondos, querrás pedir un préstamo personal barato para cubrir tu necesidad temporaria.

Los préstamos personales son productos de financiación que te permiten cubrir tu falta de liquidez por un período de tiempo. Obviamente, el dinero prestado viene con algunos costes: la tasa de interés sobre el préstamo es el coste que más se conoce. Si no estás atento en tu búsqueda, puedes llegar a pagar el triplo de lo que pediste.Sobre todo al pedir importes pequeños (como por ejemplo en el caso de los minicréditos online), las tasas de interés suelen ser muy altas.

Por esta razón, en esta página te mostramos:

Préstamos baratos y rápidos: ¿Cuánto pagarías para el préstamo?

Los préstamos personales baratos no son nada más que préstamos personales que presentan bajos costes adicionales. Ahora bien, para entender si un préstamo es realmente barato tendrás que tomar en consideración el promedio de sus costes con respecto a las otras ofertas del mercado. Generalmente, pedir un préstamo prevé varios costes, entre los cuales encontrarás:

  • La tasa de interés nominal, TIN: que tiene e cuenta de los costes efectivos de un producto financiero y se compone de la tasa de interés euríbor juntos con un diferencial aplicado por el banco
  • La tasa de interés equivalente, TAE: que además del TIN tiene en cuenta la frecuencia de los pagos, las comisiones bancarias por cancelación o amortización y los gastos de la operación 
  • Las comisiones relacionadas con el préstamo 

Por esta razón, al buscar préstamos personales baratos online tendrás que mirar la TAE del préstamo y compararla con la de las otras ofertas online. Además, puedes fijarte en el pre contrato de préstamo cual sería la cantidad final que pagarías para el préstamo mensualmente. Por ejemplo, con Santander, se paga 501,95€ por mes por un préstamo de 6000€ con plazo de devolución de 12 meses y TAE hasta el 8,10%.

Para que entiendas como varian las cuotas mensuales con respecto al importe, la TAE y al plazo de devolución de tu préstamo, hemos recolectado unos ejemplos de los demás proveedores en la siguiente tabla:

ProveedorImporte del préstamoPlazo de devoluciónTAEImporte primera cuotaPréstamo baratoSolicitar préstamo
Vivus300,- €1 mes0%300,-€tick-green-dark¡Lo quiero!
Santander6000,-€12 meses8,10%501,95€tick-green-dark¡Lo quiero!
BBVA3000,-€32 meses6,25%102,02€tick-green-dark¡Lo quiero!
Cashper600,-€1 mes2.742%785,-€red_cross¡Lo quiero!
Younited Credit10.000,-€84 meses7,99%165,96€tick-green-dark¡Lo quiero!
Los datos de la siguiente tabla son el resultado de calculaciones propias basadas en la web de los proveedores. Antes de pedir un préstamo con ellos, verifica las condiciones que ofrecen para tu caso específico.
GIROMATCH tips
Como encontrar tu préstamo barato

¿Cuándo es un préstamo verdaderamente barato?

Como viste en la sección anterior, la tasa de interés y los costes totales de tu préstamo dependerán de:

  • el importe del préstamo
  • el plazo de devolución
  • tu situación económica

Al averiguar diferentes proveedores tienes que tener en cuenta que mayor es el riesgo de impago por parte del cliente (p.ej. en el caso de Cashper) mayor serán los costes del crédito.

➡️ Considera tu capacidad de pago mensual antes de juzgar un préstamo como barato o costoso

➡️ Entre préstamos similares (p.ej. Santander y BBVA) echa un vistazo al coste total del préstamo considerando el mismo importe y el mismo número de cuotas

➡️ Lee todas las condiciones y pregunta a diferentes proveedores antes de firmar el contrato de préstamo

🔒 Tus datos son asegurados

Préstamos baratos o sin intereses: las características de los préstamos baratos

Ahora bien, en la sección anterior hemos visto cuando podemos definir un préstamo barato. Generalmente, préstamos de grandes cantidades para clientes con buena solvencia son relativamente más baratos que los minicréditos para personas en ASNEF. Sin embargo, algunos proveedores de minicrédito ofrecen el primer préstamo gratis.

Si estás buscando un préstamo barato de pequeño importe, aquí encuentras aquellos proveedores que ofrecen el primer préstamo personal sin interés:

Vivus

Tasa de confirmación: 4/5

Rapidez: 5/5

Servicio: 4.35/5

Costes: 4/5
RESULTADO
4.4
06/2023

Tasa de confirmación: 4/5

Rapidez: 5/5

Servicio: 4.35/5

Costes: 4/5
  • Préstamos rápido de €50,- hasta €300,-
  • Plazo de devolución de 30 días
  • 5 niveles de préstamos para obtener hasta €1.400,-
  • Primer micropréstamo sin intereses y tasas de comisión

Dinevo
RESULTADO
4.0
06/2023
  • Mini préstamo rápido de 50,- hasta 300,- EUR
  • Plazo de devolución hasta 30 días
  • Proceso de solicitud rápido y online: en 2 minutos recibirás la pre-aprobación
  • Minicrédito rápido en 10 minutos en tu cuenta tras una correcta solicitud

Moneyman
RESULTADO
4.0
06/2023
  • Préstamos personales de €100,- hasta €300,-
  • Posibilidad de solicitar hasta €1.600,- si ya eres clientes
  • Plazo de devolución de 30 días 
  • 5 niveles de préstamos para ofrecerte una solución adaptada a tu perfil económico

Préstamos baratos online: por qué pedir un préstamo online? 

Pedir un préstamo online puede ser una alternativa para quien busca rapidez y flexibilidad. Generalmente al pedir un préstamo online tendrás más opciones que al dirigirte a tu banco tradicional, lo que te permite comparar diferentes proveedores y elegir el que más se adapta a tus necesidades. Pedir un préstamo online es:

  • Barato: solo tienes que activar tu ordenador y ya está!
  • Rápido: puedes pedir un préstamo en solo tres pasos y averiguar las ofertas de varios proveedores gracias a los intermediarios financieros
  • Sencillo: con GIROMATCH solo tendrás que rellenar el formulario de solicitud y averiguar las ofertas de préstamos que te brindamos

 Sobre todo al buscar un préstamo barato, buscar online es una opción muy válida. A seguir puedes leer las ventajas y desventajas de pedir un préstamo barato online:

Ventajas

  • Proceso rápido y sencillo: generalmente solo lleva tres pasos para pedir el préstamo que necesitas 
  • Comparador de préstamos baratos: pidiendo un préstamo online vas a poder recibir varias ofertas de varios proveedores lo que te permite comparar diferentes condiciones y encontrar el préstamo más barato
  • Comodidad: no tendrás que dirigirte a una oficina bancaria para pedir tu préstamo, en la mayoría de los casos solo necesitas tu móvil o tu ordenador
  • Opiniones sobre los préstamos: muchos servicios de préstamo online llevan las opiniones y valoraciones que los usuarios le atribuyeron en su web, así puedes entender si los costes que prometen son los que realmente tendrás que pagar
  • Rapidez del desembolso: la mayoría de las financieras de préstamos y créditos online se apuran para que su servicio sea rápido y para que sus clientes reciban el dinero en poco tiempo

Desventajas

  • Confusión por las numerosas ofertas: a menudo te encuentras antes miles de ofertas y no sabes orientarte hacia la mejor para ti
  • Falta de contacto personal: hablar con un funcionario bancario que se ocupa de tu práctica y te aconseja te permite entender las diferentes ofertas y hacer todas las preguntas que necesitas
  • Publicidad: al pedir un préstamo online a menudo aceptas las políticas de privacy de la empresa lo que se vuelve muy estresante por el gran número de correos electrónico que recibirás 
  • Firma del contrato: una vez aprobada tu solicitud de préstamo, las empresas tienen que enviarte un contrato de préstamo (SECCI) que tienes que firmar antes de recibir el dinero. Por la rapidez y sencillez del proceso muchos clientes no llegan a leer atentamente las condiciones y acaban por firmar algo que no quieren

🔒 Tus datos son asegurados

Cómo pedir un préstamo barato online: tres pasos hacía el préstamo que deseas

GIROMATCH es tu plataforma de crédito online. Como FinTech, nos empeñamos para ofrecerte procesos rápidos, solicitudes sencillas y productos competitivos. Seleccionamos los mejores proveedores de préstamos y tarjetas de crédito y cuidamos las necesidades de nuestros clientes en manera automatizada, evitando papeleos innecesarios. A continuación encuentras nuestro proceso de solicitud explicado paso por paso: 

solicitud_préstamo
Solicitud de crédito

Solicita tu préstamo barato cómodamente desde tu sofá

Rellena nuestra solicitud online: en nuestro formulario, tienes que proporcionarnos información sobre el tipo de crédito que deseas, el importe del crédito, la duración o la finalidad del mismo.

Con GIROMATCH puedes pedir dinero rápido con ASNEF, créditos rápidos sin nómina o incluso créditos sin intereses: comunicanos lo que deseas en el formulario de solicitud! 

elección
Comparador de créditos

Elige tu préstamo barato entre los ofrecidos por nuestros partners

GIROMATCH trabaja con diferentes empresas y bancos que conceden créditos online. Una vez rellenado el formulario de solicitud, recibirás una oferta de préstamo por uno de nuestos partners. Esta es la que se adapta mejor a tus necesidades, según nuestro algoritmo. Si no estás convencido, podrás comparar diferentes créditos personales hasta encontrar el más adecuado para tus necesidades. Al no encontrar ninguna opción, puedes echar un vistazo a nuestros préstamos personales o tarjetas de crédito.

dinero_rápido
Recibe tu dinero

Recibe tu dinero en 24 horas

En tercer lugar, tendrás que verificar tus datos e identidad. Para ello tendrás que identificarte y concluir el crédito con una firma online. A continuación, el crédito se abonará en la cuenta bancaria que prefieras. Gracias a nuestro servicio digital, podrás obtener un crédito al instante en tu cuenta: en 24 horas tras tu solicitud, recibirás el dinero en tu cuenta bancaria.

🔒 Tus datos son asegurados

Preguntas frecuentes

¿Qué es un préstamo personal barato?

Todos aquellos que están en apuros económicos y necesitan dinero rápido, desearían encontrar un préstamo barato para no empeorar su situación económica. Los préstamos personales baratos son generalmente préstamos con una tasa de interés relativamente baja, es decir, que por lo que pides, no tendrás que pagar mucho más que el importe de tu préstamo.

Sin embargo, al averiguar diferentes ofertas de préstamos personales, considera que los verdaderos costes de tu préstamos solo podrás averiguarlos después de haber solicitado concretamente el dinero. Esto se debe al hecho de que los proveedores online calculan los reales costes de tu préstamo después de haber obtenido informaciones sobre tu situación económica y solvencia.

¿Dónde puedo encontrar un préstamo personal barato?

Al querer solicitar un préstamo personal barato, hay diferentes opciones que puedes averiguar online:

  • préstamos personales con requisitos más estrictos: generalmente los proveedores de préstamos que requieren buena solvencia, concederán préstamos más baratos de lo que aceptan clientes en ASNEF
  • ofertas de primer préstamo sin intereses: muchos proveedores online te conceden el primer préstamo gratis y sin interés
  • ofertas especiales para clientes existentes: puede ser que al haber ya pedido y devuelto un préstamo con una entidad, te concedan un préstamo más barato que a nuevos clientes por tener la certeza de que lo puedas pagar

¿GIROMATCH ofrece préstamos baratos?

GIROMATCH no es una financiera de créditos. Somos un broker de préstamos, tarjetas de crédito y cuentas bancarias. Es decir que al pedir un préstamo con nosotros, te brindaremos la oferta de uno de nuestros partners que más se adapta a tus necesidades. Sin embargo, tendrás que completar tu solicitud con el partner y firmar el contrato con dicha empresa.

Nuestro servicio es completamente gratuito para ti.

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