KMU

White Label Kredit­lösungen
zur automatisierten Bonitäts­prüfung

Wir liefern Ihnen alle Unter­nehmens­informatio­nen auf einen Blick

Firmenprofil
Rechtsgültiger Name, Anschrift, Hauptsitz, Rechtsform, Wirtschaftszweig
Sachliche & juristische Informationen
Handelsregister, Registernummer, Geschäftsführung, Zeichnungsberechtigung
Eigentumsverhältnisse
Gesellschafterliste, verbundene Unternehmen, Tochterunternehmen
Firmendokumentation
Handelsregisterauszüge, Bekanntmachungen, Kapitalerhöhungen, Bilanzen, Jahresabschlüsse
Geschäftskonto
Girokonto-Analyse, Transaktionskategorisierung, Prüfung Zahlungsverhalten, Kapitaldienstfähigkeit, laufendes Monitoring
Auskunfteien
Creditreform, Schufa, Fraud-Checks, PEP-Checks, Wunsch-Auskunfteien, Black-/White Lists
KYC & Identifikation
GWG-konforme Identitätsprüfung (Videoident / nPa-Ident), digitale Signaturservices
Finanzierungssituation
Finanzierungsbedarf, bestehende Finanzierungen, Wunsch-Finanzierungstyp

So sieht Ihr automatisierter KMU-Kredit aus


Firmenprofil
Sachliche Informationen, Anschrift, Rechtsform, Wirtschaftszweig werden bezogen. Die Daten werden automatisch im Antrag befüllt und vom Kunden bestätigt - der Kunde liefert nur den Firmennamen.

Juristische Informationen
Aktuelle Handelsregisterauszüge werden gezogen und Geschäftsführung und Eigentumsverhältnisse ausgelesen. Verbundene Unternehmen oder Bekanntmachungen fließen hinzu.

Unterlagen
Neben Handelsregisterauszug sind Bilanzen und Gesellschafterlisten notwendig. Diese werden entweder über Schnittstellen von Registern gezogen, oder vom Kunden per Upload zur Verfügung gestellt.

Drittparteien
Wir ziehen aktuelle Informationen von Auskunfteien und Drittparteien, prüfen auf Score-Werte und arbeiten die Daten auf. Darüber hinaus prüfen wir Antragende auf Fraud-, PEP- und Blacklisten

Geschäftskonto
Mit dem PSD2 Kontocheck loggt sich der Antragende auf seinem Geschäftskonto ein und wir analysieren in Echtzeit die Transaktionshistorie, kategorisieren diese, prüfen auf Risikofilter und liefern Infos zur Liquiditätssituation des Unternehmens

Vertragsabschluss
Über einen Online-Identifikationsprozess per Video- oder Personalausweis-Ident werden Antragende GWG-konform identifiziert. Signaturservices für eSignaturen runden den Vertragsschluss ab

Werden Sie Teil der digitalen Revolution

Wir bieten Ihnen digitale Finanzierungslösungen für ihr gesamtes Kundenklientel: Egal ob Selbstständiger, Freiberufler oder ein KMU: Mit unseren Lösungen rüsten Sie sich für die Zukunft. Wir bieten Ihnen eine Vielzahl von Instrumenten, mit welchen Sie Onboardingprozesse von Neukunden in Sekundenschnelle bearbeiten. Dazu liefern wir Ihnen alle notwendigen Informationen zum Zeitpunkt der Anfrage, indem wir Schnittstellen zu öffentlichen Einrichtungen, Kreditinstituten und Drittparteien pflegen und diese mit extensivem Risiko-Know-How paaren. Sie wählen selbst, welche Instrumente Sie benötigen: Wir sind Ihr Enabler.

  • Schnittstellen reduzieren
  • Durchlaufzeiten verringern
  • Kosten senken

Support & Service für Erfolg im Kredit­geschäft

API-Verwaltung

  • Servicing, Patching & Maintenance aller APIs zu Drittparteien
  • Validierung und Aufbereitung von Informationen in gängige Formate zur zielgerichteten Bereitstellung im Wunschsystem
  • Integrierter Datenhaushalt als Grundlage der Datenübertragung zu Ihrem Hause

Zukunftsfähigkeit

  • E-Bilanz, Digitaler Finanzbericht oder Direktschnittstelle zur DATEV: Wir verfolgen die Trends der Branche und setzen diese für Sie um
  • Teilnahme an zentralen Weiterentwicklungen der Branche und Schaffung von nachhaltigen Lösungen
  • Schnelle Innovationszyklen: Mit uns werden Sie zum digitalen Enabler für Ihre Kunden

Risikomanagement

  • Laufendes Monitoring des Geschäfts- und Referenzkontos zur verbesserten Bonitätsüberwachung
  • Validierungsprozesse für rein kontobasiertes Scoring
  • Flexibilisierung von Vorfilterkriterien zur Kostenoptimierung
  • Verwendung unterschiedlicher Scoringkriterien je nach Kundenkanal oder Kreditparameter

Bonitätsbewertung

  • Validierte und abgenommene Scorekarten für Freiberufler/Selbstständige sowie KMUs
  • Scores für Girokonten, finanzielle und wirtschaftliche Informationen des Unternehmens
  • Freie Parametrisierung nach Risikowunsch & Zielgruppe
  • Individuell einstellbare Lösungs- und Abfragetiefe von Informationen für Kunden: Von „One-Click“ bis „Vollauskunft“

Use Cases

60 Minuten Sofort­liquidität

Zielgruppe:
Bestandskunden einer Bank

Produkt:
Kurzfristige Liquidität

Umsetzung:
Digitaler Kontocheck zur sofortigen Überprüfung der Liquidität; vereinfachter Freigabeprozess für kleine Volumina durch Verwendung von Bestandsinformationen

Vorteile:
Kunde: Flexible, schnelle Finanzierungslösung
Bank: Datenschatz, Mehrwert im Scoring, Kundenbindung, schnelle Zyklen

Holistische Bonitäts­prüfung

Zielgruppe:
Selbstständige, Freiberufler, KMU

Produkt:
Bonitätsprüfung, Unternehmensinformation

Umsetzung:
Vollständige Bonitätsprüfung in 5 Minuten inkl. Datenanreicherung, Registerauszüge, Kontocheck, Eigentumsverhältnisse, KYC etc.

Vorteile:
Endkunde: "One-Click"-Onboarding ohne Aufwand und Papier
Partner: Vollständige, individualisierbare Bonitätsauskunft

Vorteile der
digitalen Lösungen

Digital

100% digitale Kreditanträge erhöhen nicht nur die Chance, Neukunden zu gewinnen, indem der (Zeit-)Aufwand weitestgehend eliminiert wird. Sie ermöglichen es auch, Bearbeitungsprozesse im Backend zu verschlanken, um somit neue Prozesse und Produkte zu liefern.

Automatisiert

Wir liefern alle Daten in verifizierter Form für eine Kreditentscheidung – und zwar in Echtzeit. Somit reduzieren Sie operativen Aufwand, sichern revisionskonforme Datenhoheit und prozessieren validiertes.

Modular

End-to-end, Business Process Outsourcing oder Implementation einzelner Module: Wir bilden die Wertschöpfungskette des Kredits modular ab und bieten ihnen parametrisierbare Lösungen.

Integrations­möglichkeiten:

Wir sind Ihr Enabler

Webintegration

API

SaaS

Business Process Outsourcing

Jedes Anforderungsprofil unterscheidet sich. Wir liefern verschiedene Umsetzungsmodelle je nach Wunsch und technologischer Umgebung - egal ob für eine flexible Entwicklungsumgebung im Fintech oder für ein gewachsenes Kernbankensystem einer Großbank.

Mehr Informationen erhalten

Giromatch steht für die Zukunft des Kreditgeschäfts. Sie möchten genauere Infos zu unseren B2B-Lösungen oder benötigen ein maßgeschneidertes Angebot? Kontaktieren Sie uns und wir setzen uns umgehend mit Ihnen in Verbindung!

—— Presse ——